中級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)及分值占比(1-3章)

第一章家庭收支和債務(wù)管理

第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

知識(shí)點(diǎn)一：家庭收入的分類。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：家庭支出的分類。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：家庭結(jié)余的分類。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類。(熟悉)

第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作

知識(shí)點(diǎn)一：家庭收入支出表的制作。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：家庭資產(chǎn)負(fù)債表的制作。(掌握)

第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析。

知識(shí)點(diǎn)一：家庭收支狀況的分析。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：家庭債務(wù)管理狀況的分析。(掌握)

第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

知識(shí)點(diǎn)一：家庭收支管理的綜合運(yùn)用。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用。(掌握)

第二章財(cái)富保障與規(guī)劃

第一節(jié) 財(cái)富保障概述

知識(shí)點(diǎn)一：財(cái)富保障的意義。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)的基本概念。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念。(了解)

笫二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理

知識(shí)點(diǎn)一：保險(xiǎn)的定義。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：保險(xiǎn)的相關(guān)要素。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：商業(yè)保險(xiǎn)的種類。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：保險(xiǎn)的基本原則。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)五：保險(xiǎn)合同及特征。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)六：保險(xiǎn)的基本原理。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)七：保險(xiǎn)規(guī)劃的意義。(了解)

第三節(jié)保險(xiǎn)的主要品種

知識(shí)點(diǎn)一：人壽保險(xiǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：人身意外傷害保險(xiǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：健康保險(xiǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：團(tuán)體保險(xiǎn)。(了解)

第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇

知識(shí)點(diǎn)一：財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)四：選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)。(了解)

第三章教育投資規(guī)劃

第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述

知識(shí)點(diǎn)一：教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：教育投資規(guī)劃的特點(diǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：教育投資規(guī)劃的原則。(了解)

第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具

知識(shí)點(diǎn)一：短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則

知識(shí)點(diǎn)一：教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)

第四節(jié) 出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：出國(guó)留學(xué)的需求現(xiàn)狀。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：出國(guó)留學(xué)考慮的因素。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：出國(guó)留學(xué)的成本分析。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：出國(guó)留學(xué)面臨的問題及建議。(了解)

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