中級銀行從業(yè)資格《個人理財》考點及分值占比(4-6章)

第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

知識點一：社會老齡化趨勢。(了解)

知識點二：醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加。(了解)

知識點三：通貨膨脹率居高不下。(了解)

知識點四：生活品質(zhì)提高和額外支出增加。(了解)

知識點五：養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)

第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素

知識點一：退休年齡。(掌握)

知識點二：壽命延長。(掌握)

知識點三：性別差異。(掌握)

知識點四：通貨膨脹率。(掌握)

知識點五：預(yù)期生活方式。(掌握)

知識點六：現(xiàn)有資產(chǎn)狀況。(掌握)

知識點七：預(yù)期投資回報率。(掌握)

第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則

知識點一：退休規(guī)劃的流程。(掌握)

知識點二：退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)

知識點三：退休規(guī)劃原則。(熟悉)

第四節(jié) 薪酬與員工福利

知識點一：薪酬構(gòu)成與福利。(了解)

知識點二：基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)

知識點三：企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)

知識點四：其他社會福利與單位福利。(了解)

第五章投資規(guī)劃

第一節(jié) 投資規(guī)劃概述

知識點一：投資規(guī)劃相關(guān)定義。(了解)

知識點二：投資的目的。(了解)

第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

知識點一：有效市場理論。(熟悉)

知識點二：投資組合理論。(掌握)

知識點三：資本資產(chǎn)定價模型。(掌握)

知識點四：套利定價理論。(熟悉)

知識點五：行為金融學(xué)。(熟悉)

知識點六：資產(chǎn)配置。(熟悉)

第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析

知識點一：基本面分析。(熟悉)

知識點二：技術(shù)面分析。(熟悉)

知識點三：債券分析。(掌握)

知識點四：心理分析。(了解)

知識點五：投資組合業(yè)績的評價。(掌握)

第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

知識點一：資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用。(掌握)

知識點二：投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)

第六章 稅務(wù)規(guī)劃

第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述

知識點一：什么是稅收。(了解)

知識點二：稅收制度。(了解)

知識點三：中國稅制體系。(了解)

第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法

知識點一：稅收規(guī)劃的定義。(了解)

知識點二：稅務(wù)規(guī)劃的分類。(了解)

知識點三：稅務(wù)規(guī)劃的主要方法。(了解)

第三節(jié) 個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

知識點一：個人所得稅概述。(熟悉)

知識點二：個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(掌握)

第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

知識點一：房產(chǎn)交易相關(guān)稅種。(了解)

知識點二：房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析。(掌握)

第五節(jié) 汽車納稅介紹

知識點一：汽車交易相關(guān)稅種。(了解)

知識點二：汽車交易納稅案例。(熟悉)

第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃

知識點一：增值稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識點二：消費稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識點三：營業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

知識點四：企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

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