中級銀行《個人理財》知識點：綜合理財規(guī)劃服務
瀏覽
收藏
綜合理財規(guī)劃服務
【理財規(guī)劃服務分類】
1.綜合理財規(guī)劃
2.單項理財規(guī)劃
【綜合理財規(guī)劃服務特征】
1.全面性 2.長期性 3.專業(yè)性
【家庭財務狀況分析】
1.厘清服務對象和初步需求
2.信息的收集與整理
(1)客戶家庭財務狀況信息的收集
(2)家庭財務狀況信息的整理
(3)家庭財務狀況分析
(4)結論和初步建議
【明確理財目標】
1.全生涯模擬仿真分析
(1)概念：模擬客戶人生不同階段的現金流、列支客戶未來歷年的各項主要收入和支出
(2)每年的凈現金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.調整和明確目標：主要收入項、主要支出項
環(huán)球網校友情提示：“中級銀行《個人理財》知識點：綜合理財規(guī)劃服務”由環(huán)球網校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布，請各位考生學習，更多內容請關注環(huán)球網校銀行從資格頻道或論壇，我們愿與廣大考生朋友探討交流，共求進步！
編輯推薦：
中級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件
銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案
【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行，考試科目包含中級法律法規(guī)和中級個人理財，為幫助廣大考生備考，環(huán)球網校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《個人理財》知識點：綜合理財規(guī)劃服務供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。中級銀行《個人理財》知識點：綜合理財規(guī)劃服務
【綜合理財規(guī)劃方案】
1.對當前財務問題的建議
2.實現其他理財目標的方案、措施
3.家庭財富保障規(guī)劃及建議
(1)對客戶正確引導
(2)規(guī)劃的步驟：風險識別、風險評估、保險產品建議、評估風險管理效果
(3)特殊情況處理
4.資產配置和產品推薦：風險與預期報酬率、資產配置、產品配置
環(huán)球網校友情提示：“中級銀行《個人理財》知識點：綜合理財規(guī)劃服務”由環(huán)球網校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布，請各位考生學習，更多內容請關注環(huán)球網校銀行從資格頻道或論壇，我們愿與廣大考生朋友探討交流，共求進步！
編輯推薦：
中級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件
銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點：銀行對消費者的主要義務2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點：波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人貸款》知識點：個人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：融資流動性風險(負債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人理財》知識點：信托計劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識點：銀行業(yè)消費者權益保護概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點：銀行業(yè)消費者的主要權利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點：行業(yè)風險的產生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人貸款》知識點：農戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：市場流動性風險(資產角度)2021-04-29
打卡人數
