理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)第二章：投資規(guī)劃（1）　

　　第二章 投資規(guī)劃

　　第一部分 理財規(guī)劃中的投資規(guī)劃

　　投資在理財規(guī)劃中的地位

　　?投資規(guī)劃是實現(xiàn)多項財務(wù)目標(biāo)的重要手段

　　?投資幾乎是資產(chǎn)增值的唯一財務(wù)手段

　　?投資對于理財規(guī)劃師是最大的挑戰(zhàn)

　　建立正確的投資觀念

　　?長期的觀念：要長期投資

　　?投資的觀念：要投資，非投機(jī)

　　?成本的觀念：避免頻繁交易

　　?尊重市場的觀念：不要輕言戰(zhàn)勝市場

　　?正確的投資觀念是任何投資規(guī)劃的起點。

　　?投資的本質(zhì)不是單純追求收益，而是追求四個維度的完美結(jié)合!

　　市場波動與投資期限

　　思想準(zhǔn)備

　　?基于合理的預(yù)期

　　?基于歷史經(jīng)驗

　　?基于合理參照――國際經(jīng)驗

　　?基于脆弱的心理――紀(jì)律的重要性

　　第二部分 投資規(guī)劃的流程

　　投資規(guī)劃的流程―目標(biāo)觀點

　　投資規(guī)劃的流程―工具觀點

　　?確定客戶可接受的投資工具

　　?根據(jù)投資工具特點，算出多個典型投資組合的預(yù)期收益/風(fēng)險

　　?根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，決定選擇哪一個投資組合或者幾個組合;可以將組合分為核心組合和外圍組合

　　?執(zhí)行現(xiàn)階段資產(chǎn)配置的方案

　　?定期調(diào)整或定率調(diào)整投資組合

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