理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復習：確定客戶理財目標

一、理財目標的內(nèi)容與分類

1、理財目標的內(nèi)容：

(1)是否有穩(wěn)定、充足的收入 (2)個人是否有發(fā)展的潛力

(3)是否充足的現(xiàn)金準備 (4)是否有適當?shù)淖》?/p>

(5)是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

(6)是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

(7)是否享受社會保障 (8)是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

2、理財目標的分類：

(1)按照實現(xiàn)時間進行分類：短期目標、中期目標、長期目標

(2)按照重要性進行分類

二、理財目標的確定

1、理財目標確定的原則：

(1)理財目標必須具有現(xiàn)實性

(2)以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

(3)理財目標要具體明確

(4)理財目標必須考慮客戶的現(xiàn)金準備

(5)理財目標要兼顧不同的期限和先后順序

2、理財目標確定的步驟

(1)了解客戶信息

(2)初步擬定客戶的理財目標后，應(yīng)再次咨詢客戶的意見并取得客戶的確認

(3)如果理財規(guī)劃師在制訂理財方案的過程中，對已確定的理財目標有所改動，必須對客戶說明

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