期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）-產(chǎn)品(服務)分級

更新時間：2018-01-24 09:13:16 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會政策法規(guī)發(fā)布《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）-產(chǎn)品(服務)分級》，為廣大考生帶來期貨行業(yè)政策法規(guī)規(guī)定，希望對大家有所幫助。更多2018年期貨從業(yè)資格考試報考相關(guān)政策法規(guī)請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校期貨從業(yè)資格頻道。

　　第三章產(chǎn)品(服務)分級

　　第十八條　協(xié)會負責制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或服務風險等級名錄。如產(chǎn)品或服務發(fā)生變化，協(xié)會應根據(jù)情況及時更新名錄。

　　第十九條　期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務的風險等級原則上由低到高劃分為五級，分別為R1、R2、R3、R4、R5級。

　　經(jīng)營機構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或服務的風險等級，不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。

　　高風險等級的產(chǎn)品或服務可以由經(jīng)營機構(gòu)自主確定，但應當至少包含本指引規(guī)定的R5風險等級的產(chǎn)品或服務。

　　第二十條　經(jīng)營機構(gòu)應當了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或服務過往業(yè)績等因素，根據(jù)風險特征和程度審慎評估、劃分風險等級。

　　經(jīng)營機構(gòu)應當制作產(chǎn)品或服務風險等級評估表，根據(jù)產(chǎn)品或服務的評估因素與風險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務風險等級的對應關(guān)系。

　　涉及投資組合的產(chǎn)品或服務，應當按照產(chǎn)品或服務整體風險等級進行評估。

　　第二十一條　產(chǎn)品或服務對投資者有準入條件要求的，經(jīng)營機構(gòu)應當加強要件審核，審慎向符合準入條件的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務。

　　第二十二條　經(jīng)營機構(gòu)委托其他機構(gòu)銷售本機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務，應當確認受托機構(gòu)具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實適當性義務要求的人員、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。

　　經(jīng)營機構(gòu)應當制定并告知代銷方所委托產(chǎn)品或者提供服務的適當性管理標準和要求，代銷方應當嚴格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。