2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(9月17日)

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選擇題

1、向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于()?！具x擇題】

A.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

2、下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類(lèi)型的是()。【選擇題】

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購(gòu)重組的監(jiān)管

D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

3、個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.資金規(guī)模有限

Ⅱ.專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏

Ⅲ.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

Ⅳ.投資的靈活性強(qiáng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、債券融資的優(yōu)點(diǎn)有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.所籌集資金無(wú)到期日，不需歸還

Ⅱ.資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用

Ⅲ.財(cái)務(wù)杠桿作用

Ⅳ.避稅作用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.依法監(jiān)管原則

Ⅱ.保護(hù)投資者利益原則

Ⅲ.“三公”原則

Ⅳ.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券承銷(xiāo)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)“代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶(hù)委托代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。

2、正確答案：D

答案解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等(選項(xiàng)A、B、C正確)，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

3、正確答案：D

答案解析：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：(1)資金規(guī)模有限；(2)專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏；(3)投資行為具有隨意性、分散性和短期性；(4)投資的靈活性強(qiáng)。

4、正確答案：A

答案解析：債券融資的優(yōu)點(diǎn)有：債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用(Ⅱ正確)；債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用(Ⅲ正確)；債券融資具有避稅作用(Ⅳ正確)。債券有償還期限，到期還本并按期支付利息(Ⅰ錯(cuò)誤)。

5、正確答案：D

答案解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管有4大原則，分別是：(1)依法監(jiān)管原則；(Ⅰ正確)(2)保護(hù)投資者利益原則；(Ⅱ正確)(3)“三公”原則；(Ⅲ正確)(4)監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。(Ⅳ正確)

根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2021年度考試計(jì)劃公告》得知：2021年第三次證券從業(yè)資格考試安排在10月30、31日，目前報(bào)名時(shí)間暫未公告，廣大考生可以添加 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，及時(shí)獲取2021年10月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間。請(qǐng)?zhí)崆邦A(yù)約。

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