2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練(2月5日)

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選擇題

1、下列關于地方政府債券的說法中，正確的是()。【選擇題】

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

2、記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它()?！具x擇題】

A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

3、根據(jù)中國銀保監(jiān)會2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風險管理暴露管理辦法》，大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額()的風險暴露。【選擇題】

A.1.5%

B.2.5%

C.3%

D.4%

4、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.債券可贖回

Ⅱ.債券本身有一定的面值

Ⅲ.持有債券可按期取得利息

Ⅳ.債券是虛擬資本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5、發(fā)行人的()，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.董事

Ⅱ.監(jiān)事

Ⅲ.高級管理人

Ⅳ.持股比例超過3%的股東

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收入債券)(選項A錯誤)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券(選項B錯誤)，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券(選項C錯誤)。

2、正確答案：C

答案解析：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

3、正確答案：B

答案解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風險管理暴露管理辦法》，風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶的信用風險暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內各類信用風險暴露，而大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額2.5%的風險暴露。

4、正確答案：C

答案解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)；(Ⅱ正確)(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)；(Ⅲ正確)(3)債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。

5、正確答案：B

答案解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事(Ⅰ正確)、監(jiān)事(Ⅱ正確)、高級管理人員(Ⅲ正確)及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

2021年證券從業(yè)資格考試計劃安排已公布，首次考試時間為4月10、11日，報名時間尚未確定。打算參加4月證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費預約短信提醒，即可及時收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報名時間通知。

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