2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練(12月30日)

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選擇題

1、()一般指未被對沖或未加保護的風險?！具x擇題】

A.風險源

B.風險敞口

C.風險事件

D.風險損失

2、()是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略?！具x擇題】

A.風險分散

B.風險對沖

C.風險轉(zhuǎn)移

D.風險規(guī)避

3、()是金融機構開展風險管理的基礎前提?！具x擇題】

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應對

4、根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下()步驟。【組合型選擇題】

Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案

Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設置測試情景

Ⅲ.確定風險因子，收集測試數(shù)據(jù)

Ⅳ.實施壓力測試，分析報告測試結果并且制定和執(zhí)行應對措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列屬于壓力測試原則的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.全面性原則

Ⅱ.實踐性原則

Ⅲ.審慎性原則

Ⅳ.前瞻性原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：風險源，是指可能單獨或共同引發(fā)風險的內(nèi)在要素；

2、正確答案：B

答案解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。選項A的風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。選項C的風險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種風險管理辦法。一般說來，風險轉(zhuǎn)移的方式可以分為非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。選項D的風險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場具有的風險。

3、正確答案：A

答案解析：風險偏好是金融機構開展風險管理的基礎前提，風險限額的設定的前提是確定金融機構的風險偏好。

4、正確答案：D

答案解析：根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：(1)確定測試對象，制訂測試方案；(2)選擇壓力測試方法，并設置測試情景(3)確定風險因子，收集測試數(shù)據(jù)(4)實施壓力測試，分析報告測試結果；(5)制定和執(zhí)行應對措施。

5、正確答案：A

答案解析：證券公司在進行壓力測試，應當遵循以下原則：全面性原則；實踐性原則；審慎性原則；前瞻性原則。

2021年證券從業(yè)資格考試計劃安排已公布，首次考試時間為4月10、11日，一般情況下，中國證券業(yè)協(xié)會會在考試前一個月左右進行報名，同學們可以根據(jù)往年的考試報名時間，合理安排自己的備考時間，選擇考試場次。打算在明年參加證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費預約短信提醒，即可及時收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報名時間通知。

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