2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(12月30日)

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選擇題

1、()一般指未被對(duì)沖或未加保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。【選擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)源

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

C.風(fēng)險(xiǎn)事件

D.風(fēng)險(xiǎn)損失

2、()是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略?！具x擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3、()是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提。【選擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

4、根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》，證券公司開展壓力測(cè)試主要包括以下()步驟?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.確定測(cè)試對(duì)象，制訂測(cè)試方案

Ⅱ.選擇壓力測(cè)試方法，并設(shè)置測(cè)試情景

Ⅲ.確定風(fēng)險(xiǎn)因子，收集測(cè)試數(shù)據(jù)

Ⅳ.實(shí)施壓力測(cè)試，分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果并且制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列屬于壓力測(cè)試原則的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.全面性原則

Ⅱ.實(shí)踐性原則

Ⅲ.審慎性原則

Ⅳ.前瞻性原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)源，是指可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要素；

2、正確答案：B

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。選項(xiàng)A的風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。選項(xiàng)C的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。一般說來，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式可以分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。選項(xiàng)D的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)。

3、正確答案：A

答案解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)前提，風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定的前提是確定金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

4、正確答案：D

答案解析：根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》，證券公司開展壓力測(cè)試主要包括以下步驟：(1)確定測(cè)試對(duì)象，制訂測(cè)試方案；(2)選擇壓力測(cè)試方法，并設(shè)置測(cè)試情景(3)確定風(fēng)險(xiǎn)因子，收集測(cè)試數(shù)據(jù)(4)實(shí)施壓力測(cè)試，分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果；(5)制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施。

5、正確答案：A

答案解析：證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則；實(shí)踐性原則；審慎性原則；前瞻性原則。

2021年證券從業(yè)資格考試計(jì)劃安排已公布，首次考試時(shí)間為4月10、11日，一般情況下，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)在考試前一個(gè)月左右進(jìn)行報(bào)名，同學(xué)們可以根據(jù)往年的考試報(bào)名時(shí)間，合理安排自己的備考時(shí)間，選擇考試場(chǎng)次。打算在明年參加證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2021年4月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間通知。

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