2020年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》每日一練(8月3日)

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組合型選擇題

1.按照規(guī)定，下列說(shuō)法中正確的是()。

Ⅰ.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)

Ⅱ.基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體

Ⅳ.管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列描述錯(cuò)誤的是()。

Ⅰ.證券公司應(yīng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

Ⅱ.可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理客戶特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅲ.證券公司應(yīng)保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)

Ⅳ.集合計(jì)劃單個(gè)客戶的參與金額不得低于500萬(wàn)元人民幣

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

3.以下屬于證券公司在開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中禁止的行為是()。

Ⅰ.以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅱ.將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

Ⅲ.通過(guò)報(bào)刊、電視等公開(kāi)媒體公開(kāi)推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案

Ⅳ.將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃大部分資產(chǎn)用于申購(gòu)新股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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答案及解析

1.【答案】D

【解析】Ⅰ項(xiàng)符合題意，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)；Ⅱ項(xiàng)不符合題意，基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)。基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應(yīng)收款、租賃債權(quán)、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，甚礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利；Ⅲ項(xiàng)符合題意，原始權(quán)益人是指按照業(yè)務(wù)管理規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法捐有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體；(4)Ⅳ項(xiàng)符合題意，管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。

2.【答案】D

【解析】Ⅰ項(xiàng)正確，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，可知證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。Ⅱ項(xiàng)正確，專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是“綜合性”，也就是既可以采取定向資產(chǎn)管理的方式，也可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理該業(yè)務(wù)。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為之一是對(duì)客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾，可知證券公司不應(yīng)當(dāng)保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由客戶自行承擔(dān)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，集合計(jì)劃單個(gè)客戶的參與金額不得低于100萬(wàn)元人民幣(并非500萬(wàn)元人民幣)。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。

3.【答案】A

【解析】證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn)；(2)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；(3)以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)，誘導(dǎo)客戶；將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作；(4)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；(5)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送；(6)以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，Ⅰ項(xiàng)符合；(7)自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益；(8)通過(guò)報(bào)刊、電視等公開(kāi)媒體公開(kāi)推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案，Ⅲ項(xiàng)符合；(9)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券；(10)內(nèi)幕交易、利用未公開(kāi)信息交易、操縱市場(chǎng)；(11)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途，Ⅱ項(xiàng)符合；(12)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。

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