2020年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》每日一練（1月9日）

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試題部分——選擇題

1.金融危機的種類不包括(　　)。

A.信用危機

B.貨幣危機

C.銀行危機

D.外債危機

2.中國人民銀行的主要職能不包括(　　)。

A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

C.監(jiān)管管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

D.負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常工作

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格；公司凈資本不低于(　　)。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

4.下列關于基金管理人的認識錯誤的是(　　)。

A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益

B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準

C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金

D.基金管理人是負責基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構

5.以下(　　)不是企業(yè)進行證券投資的目的。

A.有效利用現(xiàn)金

B.證券投機

C.滿足企業(yè)擴張需要

D.并購其他企業(yè)

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答案解析部分

1.答案：A

解析：金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值；債務危機，即企業(yè)或國家出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務違約；銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。近年來的金融危機越來越呈現(xiàn)出某種混合形式的危機。

2.答案：D

解析：負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作是銀監(jiān)會的職能。

3.答案：B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格；公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元；資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

4.答案：B

解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責?；鸸芾砣说哪繕撕瘮?shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

5.答案：D

解析：企業(yè)進行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點：第一，有效利用現(xiàn)金。第二，證券投機。有些企業(yè)從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內取得固定收益(股利、債息)或調劑現(xiàn)金余缺，而是希望在證券市場上，通過低價買進高價賣出以獲取價差收入。第三，滿足企業(yè)擴張需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營達到一定規(guī)模后，為了發(fā)展就需要不斷投資。

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