2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練（1月4日）

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試題部分——選擇題

1.公募基金的特點有()。

Ⅰ.募集對象不固定

Ⅱ.投資金額要求較高

Ⅲ.適合中小投資者

Ⅳ.投資者資格和人數受監(jiān)管機構的限制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

2.以下關于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是()。

Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員

Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

Ⅲ.公司制證券交易所的設立和運營不必遵守《公司法》的規(guī)定

Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.關于股票的收益，下列敘述正確的是()。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發(fā)的股息、紅利

Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數量多少僅取決于個人所持股票的多少

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.投資適當性是指適合的投資者購買恰當的產品，但在實際操作中投資適當性原則經常被忽視，究其原因主要有()。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經驗和知識的欠缺

Ⅲ.投資者對自身的風險承受能力缺乏正確認知

Ⅳ.投資者有較強的風險承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5.投資債券基金時可能面臨的風險有()。

Ⅰ.利率風險

Ⅱ.信用風險

Ⅲ.提前贖回風險

Ⅳ.通貨膨脹風險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

2.答案：B

解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機構的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時，任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

3.答案：D

解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經濟權益，這種經濟權益的實現形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為“資本利得”。

4.答案：B

解析：在實際操作中，投資適當性原則經常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息；其次，由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平；最后，投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

5.答案：A

解析：投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下跌；二是信用風險，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌；三是流動性風險，債券基金的流動性風險主要表現為“集中贖回”，但目前出現這種情況的可能性不大。

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