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2014年銀行從業(yè)《風險管理》第五章重點:銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定

更新時間:2014-01-16 11:34:35 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  【2014年銀行從業(yè)《風險管理》第五章考試重點

  第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

  第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

  《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

  《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定:“本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu),是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行?!毙枰f明的是,“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的中國香港、中國澳門特別行政區(qū)和中國臺灣。

  對在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理,適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定,對經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及上述金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

  《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

  1.關(guān)于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施

  2.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施

  (1)接管。銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管,是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人的利益的情況下,對該銀行采取的整頓和改組措施。

  (2)重組。重組是指通過一定的法律程序,按照具體的重組方案(或重組計劃),通過合并、兼并收購、購買與承接等方式,改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu),合理解決債務(wù),以便使銀行業(yè)金融機構(gòu)擺脫其所面臨的財務(wù)困難,并繼續(xù)經(jīng)營而采取的法律措施。

  (3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

  《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十九條規(guī)定:“銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷?!眹鴦?wù)院發(fā)布的《金融機構(gòu)撤銷條例》中也有相同的規(guī)定。

  3.其他監(jiān)督管理措施

  (1)對與涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人進行調(diào)查。

  (2)審慎性監(jiān)督管理談話

  (3)強制風險披露。

  (4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

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