2014年銀行從業(yè)《風險管理》第五章重點:中國人民銀行法規(guī)定

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　　【2014年銀行從業(yè)《風險管理》第五章考試重點】

　　第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　第一節(jié) 《中國人民銀行法》相關規(guī)定

　　中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權

　　銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責主要由銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責。《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監(jiān)督：

　　1.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為;

　　2.與中國人民銀行特種貸款有關的行為;

　　3.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為;

　　4.執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;

　　5.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為;

　　6.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為;

　　7.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;

　　8.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為;

　　9.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。

　　中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

　　中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權 《中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復。這是提高效率的一種制度性安排。

　　中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權

　　《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務院批準，有權對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。第三十五條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。

　　應當注意的是，中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，并不會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。這是由于銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構具有的機構監(jiān)管權并不排斥中國人民銀行對金融機構的功能監(jiān)管權，并且兩者的劃分在現(xiàn)實操作中非常清晰。

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