2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前8天沖刺題

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單選題

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量方法，其中不包括()

A.高級計量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.內(nèi)部評級法

2、某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則小陳()

A.威脅該同事要向上級和有關(guān)部門舉報，要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息

B.不應(yīng)越職過問，因為其他同事的行為應(yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管

C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的不當(dāng)行為

3、()是銀行從業(yè)人員制定個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。

A.負(fù)債率

B.財務(wù)信息

C.個人儲蓄

D.財務(wù)認(rèn)知

4、()通常指派最高風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。

A.董事會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.風(fēng)險管理層

5、下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是()

A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金

B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金

C.遞延年金是普通年金的特殊形式

D.如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8

6、對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財計劃，商業(yè)銀行()

A.不應(yīng)銷售

B.應(yīng)限量銷售

C.應(yīng)擴(kuò)大銷售以分散風(fēng)險

D.應(yīng)按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的說法中，不正確的是()

A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險的能力，可以將操作風(fēng)險劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險、可降低的操作風(fēng)險、可緩釋的操作風(fēng)險和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風(fēng)險發(fā)生

C.商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的搡作風(fēng)險束手無策

D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險計提損失準(zhǔn)備或分配資本金

8、下列不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)的是()

A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.安全保管基金財產(chǎn)

C.辦理基金備案手續(xù)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

9、可轉(zhuǎn)換債券持有人()

A.是發(fā)債公司的股東

B.定期從公司獲取股息

C.必須到期將債券轉(zhuǎn)換成股票

D.在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票之前，可轉(zhuǎn)換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息

10、下列四種理財計劃中，投資者的預(yù)期收益最高的是()

A.固定收益理財計劃

B.最低收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃

D.非保本浮動收益理財計劃

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參考解析：合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)，理財從業(yè)人員才可以為客戶選擇合適的稅負(fù)方案，幫助客戶最大限度地降低或減小稅負(fù)，最大可能地獲取利潤。

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