初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥7.2章

　　銀行業(yè)初級(jí)資格考試《個(gè)人理財(cái)》單選提升試題匯總

　　2016年銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱

　　【摘要】《個(gè)人理財(cái)》是銀行業(yè)從業(yè)資格考試科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥7.2章供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助各位備考。初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥7.2章

編輯推薦：2016年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試真題《個(gè)人理財(cái)》

　　考點(diǎn)3 需要告知客戶的理財(cái)服務(wù)信息

　　具體來說，除了了解客戶的基本信息和初步需求外.在這一階段理財(cái)師要坦誠(chéng)地讓客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)有如下三方面的認(rèn)識(shí)，這也是與客戶建立長(zhǎng)期信任關(guān)系的基礎(chǔ)。

　　1.解決財(cái)務(wù)問題的條件和方法

　　基于普通人可以利用的財(cái)務(wù)資源是有限的假設(shè)，任何家庭財(cái)務(wù)決定都不是獨(dú)立的.專業(yè)理財(cái)師應(yīng)幫助客戶了解這些財(cái)務(wù)決定所涉及其他因素的影響。

　　2.了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

　　一開始在向客戶介紹專業(yè)理財(cái)服務(wù)時(shí)，理財(cái)師應(yīng)向客戶說明.為了幫助其解決當(dāng)前以及未來的財(cái)務(wù)問題，理財(cái)師需要系統(tǒng)性地收集、整理和分析其家庭財(cái)務(wù)狀況和生活狀況。

　　3.如實(shí)告知客戶自己的能力范圍

　　理財(cái)師應(yīng)該坦誠(chéng)地讓客戶知道自己的工作職責(zé).清楚表達(dá)能為客戶提供和不能為客戶提供的服務(wù)。沒有一個(gè)專業(yè)人士是全能的，專業(yè)理財(cái)師沒有必要去假裝或默認(rèn)自己并不能勝任的角色。

　　難點(diǎn)點(diǎn)撥

　　在了解、收集客戶相關(guān)信息方面。專業(yè)理財(cái)師要做的不是糾結(jié)于自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私，或者客戶會(huì)不會(huì)告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問題和涉及其他家庭財(cái)務(wù)信息的事實(shí)上。

　　如實(shí)告知客戶自己的能力范圍方面，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)利用所有可以利用的社會(huì)資源。幫助客戶一起做好家庭財(cái)務(wù)決定。如果遇到自己無(wú)法解決的問題時(shí)，要對(duì)客戶如實(shí)告知，并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業(yè)人土，如律師、會(huì)計(jì)師、公證處等。

　　備考提示

　　該章節(jié)的內(nèi)容較為簡(jiǎn)單，考生通讀即可了解。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示："初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn)點(diǎn)撥7.2章"是重要的知識(shí)點(diǎn)請(qǐng)廣大考生復(fù)習(xí)做好備考準(zhǔn)備，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)重點(diǎn)匯總