銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱

編輯推薦：2017年銀行業(yè)從業(yè)資格考試大綱匯總

　　三、理財(cái)投資市場(chǎng)概述銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類;

　　(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(七)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

　　(八)熟悉另類投資品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。

　　四、理財(cái)產(chǎn)品概述銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)熟悉銀行理財(cái)產(chǎn)品的要素類型、分類及特點(diǎn);

　　(二)掌握基金的分類及特點(diǎn);

　　(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);

　　(四)掌握國(guó)債的分類及特點(diǎn);

　　(五)掌握信托產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);

　　(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類及特點(diǎn);

　　(七)了解券商資產(chǎn)管理計(jì)劃;

　　(八)熟悉股票、中小企業(yè)私募債、基金子公司產(chǎn)品和合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。

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　　五、客戶分類與需求分析銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)熟悉理財(cái)師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;

　　(二)熟悉不同的客戶分類方法;

　　(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系;

　　(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。

　　六、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素;

　　(二)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用;

　　(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用;

　　(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用;

　　(五)了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用;

　　(六)了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較;

　　(七)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的使用。

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　　七、理財(cái)師的工作流程和方法銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)掌握理財(cái)師工作流程的基本步驟;

　　(二)掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點(diǎn);

　　(三)了解理財(cái)師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息;

　　(四)理解在了解客戶信息時(shí)的心態(tài)和技巧要點(diǎn);

　　(五)理解確定客戶目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容、原則以及步驟要點(diǎn);

　　(六)掌握在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃書(shū)時(shí)的內(nèi)容，以及提交理財(cái)規(guī)劃書(shū)時(shí)的要點(diǎn);

　　(七)理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)執(zhí)行過(guò)程中的原則及其注意事項(xiàng);

　　(八)掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點(diǎn);

　　(九)理解后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性和相關(guān)要點(diǎn);

　　(十)理解實(shí)施方案和評(píng)估服務(wù)的要點(diǎn);

　　(十一)理解不定期評(píng)估和方案調(diào)整中的要點(diǎn);

　　(十二)了解從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升的路徑。

　　八、理財(cái)師金融服務(wù)技巧銀行業(yè)初級(jí)資格考試個(gè)人理財(cái)考試大綱(2015版)

　　(一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;

　　(二)熟悉工作計(jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性;

　　(三)了解電話溝通的技巧;

　　(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。

　　九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)熟悉與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：

　　(一)相關(guān)法律：中華人民共和國(guó)民法通則、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)證券投資基金法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)信托法、中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法、中華人民共和國(guó)物權(quán)法等;

　　(二)相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例;

　　(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。

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