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2016年銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個人信貸》輔導教材(初|中級適用)

更新時間:2016-04-14 08:44:58 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽331收藏33

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  【摘要】2016年銀行從業(yè)資格考試時間為5月底6月初,《銀行業(yè)專業(yè)實務》-個人貸款已改版,本次考試使用銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導教材-個人貸款2016版(中國金融出版社出版)?,F(xiàn)環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布2016年銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個人信貸》輔導教材(初|中級適用)供各位考生查看,更多相關信息請關注環(huán)球網(wǎng)校。

  第一章個人貸款概述

  一、個人貸款的性質和發(fā)展

  (一)個人貸款的概念和意義

  (二)個人貸款的特征

  (三)個人貸款的發(fā)展歷程

  二、個人貸款產(chǎn)品的種類

  (一)按產(chǎn)品用途分類

  (二)按有無擔保分類

  (三)按貸款是否可循環(huán)分類

  三、個人貸款產(chǎn)品的要素

  (一)貸款對象

  (二)貸款利率

  (三)貸款期限

  (四)還款方式

  (五)擔保方式

  (六)貸款額度

  四、信用卡業(yè)務與個人貸款

  (一)信用卡業(yè)務概述

  (二)信用卡業(yè)務中的個人貸款

  (三)信用卡個人貸款業(yè)務與一般貸款業(yè)務的異同

  五、互聯(lián)網(wǎng)金融與個人貸款

  (一)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務基礎知識

  (二)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務模式

  個人貸款

  (三)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款風險管理

  (四)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款行業(yè)監(jiān)管

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  第二章個人貸款營銷

  一、個人貸款目標市場分析

  (一)市場環(huán)境分析

  (二)市場細分

  (三)市場選擇和定位

  二、個人貸款客戶定位

  (一)合作單位定位

  (二)貸款客戶定位

  三、個人貸款營銷渠道

  (一)合作機構營銷

  (二)網(wǎng)點機構營銷

  (三)電子銀行營銷

  四、個人貸款營銷組織

  (一)營銷人員

  (二)營銷機構

  (三)營銷管理

  五、個人貸款營銷方法

  (一)品牌營銷

  (二)策略營銷

  (三)定向營銷

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  第三章個人貸款管理

  一、個人貸款流程

  (一)貸款的受理與調(diào)查

  (二)貸款的審查與審批

  (三)貸款的簽約與發(fā)放

  (四)貸款支付

  (五)貸后管理

  二、個人貸款業(yè)務風險識別與評價

  (一)信用風險識別

  (二)信用評分模型

  (三)信用風險監(jiān)控

  三、個人貸款定價

  (一)個人貸款定價的一般原則

  (二)影響個人貸款定價的因素

  (三)個人貸款定價模型

  四、抵質押物管理

  (一)押品管理基本概念

  (二)押品管理基本流程

  (三)押品價值評估

  (四)押品風險控制措施

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  第四章個人住房貸款

  一、基礎知識

  (一)貸款基礎知識

  (二)房產(chǎn)稅及相關交易稅費

  (三)房地產(chǎn)估價

  二、貸款流程

  (一)受理與調(diào)查

  (二)審查與審批

  (三)簽約與發(fā)放

  (四)支付管理

  (五)貸后管理

  三、風險管理

  (一)合作機構管理

  (二)操作風險管理

  (三)信用風險管理

  四、公積金個人住房貸款

  個人貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

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  第五章個人消費類貸款

  一、個人汽車貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

  (三)風險管理

  二、個人教育貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

  (三)風險管理

  三、其他個人消費類貸款

  第六章個人經(jīng)營類貸款

  一、個人商用房貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

  (三)風險管理

  二、個人經(jīng)營貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

  (三)風險管理

  三、農(nóng)戶貸款

  (一)基礎知識

  (二)貸款流程

  四、下崗失業(yè)小額擔保貸款

  (一)貸款對象

  (二)貸款利率

  (三)貸款期限

  (四)貸款額度

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  第七章個人征信管理

  一、概述

  (一)個人征信系統(tǒng)介紹

  (二)個人征信系統(tǒng)的主要功能和意義

  (三)個人征信的發(fā)展歷史

  (四)個人征信的相關法律

  二、個人征信系統(tǒng)的管理及應用

  (一)個人征信報告內(nèi)容介紹

  (二)個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程

  (三)個人征信體系的管理模式

  (四)個人征信查詢

  (五)異議處理

  (六)互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務的新發(fā)展

  附錄

  一、個人貸款的相關法律

  (一)《中華人民共和國民法通則》

  (二)《中華人民共和國合同法》

  (三)《中華人民共和國擔保法》

  (四)《中華人民共和國物權法》

  (五)《貸款通則》

  二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

  (一)《個人貸款管理暫行辦法》

  (二)《汽車貸款管理辦法》

  (三)與個人住房貸款相關的政策和法規(guī)

  (四)與個人教育貸款相關的政策和法規(guī)

  (五)下崗失業(yè)小額擔保貸款的政策和法規(guī)

  (六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

  (七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法

  (八)關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見

  (九)《征信業(yè)管理條例》

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