2016年銀行業(yè)職業(yè)資格考試《個人信貸》輔導教材(初|中級適用)
第一章個人貸款概述
一、個人貸款的性質和發(fā)展
(一)個人貸款的概念和意義
(二)個人貸款的特征
(三)個人貸款的發(fā)展歷程
二、個人貸款產(chǎn)品的種類
(一)按產(chǎn)品用途分類
(二)按有無擔保分類
(三)按貸款是否可循環(huán)分類
三、個人貸款產(chǎn)品的要素
(一)貸款對象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)還款方式
(五)擔保方式
(六)貸款額度
四、信用卡業(yè)務與個人貸款
(一)信用卡業(yè)務概述
(二)信用卡業(yè)務中的個人貸款
(三)信用卡個人貸款業(yè)務與一般貸款業(yè)務的異同
五、互聯(lián)網(wǎng)金融與個人貸款
(一)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務基礎知識
(二)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款業(yè)務模式
個人貸款
(三)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款風險管理
(四)互聯(lián)網(wǎng)個人貸款行業(yè)監(jiān)管
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第二章個人貸款營銷
一、個人貸款目標市場分析
(一)市場環(huán)境分析
(二)市場細分
(三)市場選擇和定位
二、個人貸款客戶定位
(一)合作單位定位
(二)貸款客戶定位
三、個人貸款營銷渠道
(一)合作機構營銷
(二)網(wǎng)點機構營銷
(三)電子銀行營銷
四、個人貸款營銷組織
(一)營銷人員
(二)營銷機構
(三)營銷管理
五、個人貸款營銷方法
(一)品牌營銷
(二)策略營銷
(三)定向營銷
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第三章個人貸款管理
一、個人貸款流程
(一)貸款的受理與調(diào)查
(二)貸款的審查與審批
(三)貸款的簽約與發(fā)放
(四)貸款支付
(五)貸后管理
二、個人貸款業(yè)務風險識別與評價
(一)信用風險識別
(二)信用評分模型
(三)信用風險監(jiān)控
三、個人貸款定價
(一)個人貸款定價的一般原則
(二)影響個人貸款定價的因素
(三)個人貸款定價模型
四、抵質押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品價值評估
(四)押品風險控制措施
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第四章個人住房貸款
一、基礎知識
(一)貸款基礎知識
(二)房產(chǎn)稅及相關交易稅費
(三)房地產(chǎn)估價
二、貸款流程
(一)受理與調(diào)查
(二)審查與審批
(三)簽約與發(fā)放
(四)支付管理
(五)貸后管理
三、風險管理
(一)合作機構管理
(二)操作風險管理
(三)信用風險管理
四、公積金個人住房貸款
個人貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
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第五章個人消費類貸款
一、個人汽車貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人教育貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、其他個人消費類貸款
第六章個人經(jīng)營類貸款
一、個人商用房貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人經(jīng)營貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、農(nóng)戶貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
四、下崗失業(yè)小額擔保貸款
(一)貸款對象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)貸款額度
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第七章個人征信管理
一、概述
(一)個人征信系統(tǒng)介紹
(二)個人征信系統(tǒng)的主要功能和意義
(三)個人征信的發(fā)展歷史
(四)個人征信的相關法律
二、個人征信系統(tǒng)的管理及應用
(一)個人征信報告內(nèi)容介紹
(二)個人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程
(三)個人征信體系的管理模式
(四)個人征信查詢
(五)異議處理
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務的新發(fā)展
附錄
一、個人貸款的相關法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)《汽車貸款管理辦法》
(三)與個人住房貸款相關的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關的政策和法規(guī)
(五)下崗失業(yè)小額擔保貸款的政策和法規(guī)
(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法
(八)關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見
(九)《征信業(yè)管理條例》
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