2016年助理理財規(guī)劃師《理論知識》講義樹立正確的投資觀念

　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2016年助理理財規(guī)劃師《理論知識》講義樹立正確的投資觀念”的新聞，為考生整理發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。2016年助理理財規(guī)劃師《理論知識》講義樹立正確的投資觀念的具體內容如下：

　　樹立正確的投資觀念

　　投資的期限對于投資規(guī)劃是一項重要的約束。一個正常的資本市場應該是短期(波動)，長期(創(chuàng)造收益)的市場。如果投資期限較短，應以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應增大股票投資比例。

　　(一)收益和風險均衡的觀念

　　(二)長期的觀念

　　(三)價值投資的觀念

　　(四)成本的觀念

　　任何投資都存在成本，一項投資最基本的成本大體可以分為三類：購買成本、交易成本，以及一些間接成本、(稅收成本)，此外還有一些無形成本，如(機會成本)。

　　(五)尊重市場的觀念

　　客戶信息資料的整理與分析

　　(一)客戶資料整理

　　1、根據客戶基本信息初步編制基本財務表格。

　　2、根據投資規(guī)劃所需要的相關信息編制特定表格。

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　　(二)客戶資料分析

　　1、分析客戶投資相關信息

　　(1)分析相關財務信息

　　(2)分析宏觀經濟形勢

　　(3)分析客戶現(xiàn)有投資組合信息

　　(4)分析客戶的風險偏好狀況

　　(5)分析客戶家庭預期收入信息

　　客戶經常性收入：工資薪金、獎金、利息和紅利。

　　理財規(guī)劃師在進行投資規(guī)劃時，首先要做的是全面了解客戶的財務信息，對客戶的基本情況有一個較為準確的把握，然后在此基礎上進行投資相關信息的分析以及客戶需求分析，其中對客戶投資相關信息的分析中關于客戶家庭預期收入信息的分析包括：客戶各項預期家庭收入的來源、客戶各項預期收入的規(guī)模、客戶預期家庭收入的結構。

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