2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范向客戶披露存在的利益沖突

　　【摘要】2015年下半年各省市理財規(guī)劃師考試即將到來。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范向客戶披露存在的利益沖突”，向客戶披露存在的利益沖突是理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)中重要的部分，請考生認真學(xué)習(xí)下文。望對您理財規(guī)劃師的復(fù)習(xí)有所幫助!

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　　應(yīng) 隨時向客戶披露 存在或可能產(chǎn)生的 利益沖突

　　隨時披露 利益沖突

　　接受委托前、辦理業(yè)務(wù)過程中，向客戶披露 可能影響公正判斷的 任何情形

　　1、洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn) 客戶的委托 可能與自己所策劃的另一事務(wù) 存在沖突，或與自己所在機構(gòu)、或受雇的其他機構(gòu) 的利益 可能存在沖突時，須向客戶披露，以便客戶決定 是否仍然委托其 提供理財規(guī)劃服務(wù)。

　　2、辦理委托事務(wù)的過程中，必須隨時向客戶披露 存在或可能存在 與客戶利益 沖突的情形。

　　尤其是，向客戶推薦 購買某一個(類)金融產(chǎn)品時，必須說明 自己是否 受雇于銷售該產(chǎn)品的公司或行業(yè)，或是否 從銷售中 獲得利益。

　　3、提供服務(wù)的過程中，客戶 可隨時要求理財規(guī)劃師 披露 是否存在利益沖突，

　　理財規(guī)劃師 應(yīng)當隨時 向客戶作出說明

　　“客觀公正原則” ——態(tài)度

　　理財規(guī)劃師 在向客戶提供專業(yè)服務(wù)時，應(yīng)秉承 客觀公正的原則

　　1、客觀：以專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性，不帶個人感情色彩

　　2、公正：持公正合理的態(tài)度，隨時披露利益沖突。

　　3、公正合理

　　摒棄 個人的 感情、偏見、欲望，確保在利益 沖突時，做到 公正合理。

　　以 自己期望別人對待自己的方式 對待有關(guān)各方

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