2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)道德準則嚴守秘密復習

　　【摘要】2015年下半年各省市理財規(guī)劃師考試即將到來。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)道德準則嚴守秘密復習”，嚴守秘密是理財規(guī)劃師復習中重要的部分，請考生認真學習下文。望對您理財規(guī)劃師的復習有所幫助!

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　　嚴守秘密 ——義務(wù)、原則、素養(yǎng)

　　不得泄露：客戶的 個人隱私、商業(yè)秘密

　　不得泄露 知悉的 客戶信息，除非

　　(1)取得客戶 明確同意;

　　(2)在適當?shù)乃痉ǔ绦蛑校凰痉C關(guān)要求 必須提供 所知悉的 相關(guān)信息。

　　客戶信息：個人隱私、商業(yè)秘密，建立的個人信任關(guān)系。

　　個人信任關(guān)系：客戶為取得專業(yè)服務(wù)，愿意與理財規(guī)劃師 建立個人信任關(guān)系。

　　基于：客戶相信 提供的秘密信息 不會被 隨意披露。

　　因此必須：恪守 嚴守秘密原則，確保 客戶信息的 保密性、安全性。

　　特殊情形：

　　如何處理?知悉客戶 違法或犯罪的事實，是否仍需 嚴守秘密 而不舉報?

　　(1)目前尚無 確定的法律規(guī)范

　　(2)參考“律師保守秘密”的規(guī)定

　　一般說來，律師在接受當事人委托后，

　　即使發(fā)現(xiàn) 當事人有 違法犯罪行為，或發(fā)現(xiàn) 所辯護的犯罪嫌疑人 有 司法機關(guān) 未指控的其他犯罪行為，

　　律師 也不得向司法機關(guān) 揭露委托人的犯罪行為。

　　教材編委認為：

　　為確保 理財規(guī)劃師與客戶 之間的信任，

　　理財規(guī)劃師 同樣不得披露 在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶 涉嫌違法犯罪的事實。

　　至少沒有義務(wù) 向司法機關(guān) 舉報。

　　(3)有待 法律或行政法規(guī) 明確規(guī)定

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