2014年理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專(zhuān)業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)：集合資金信托計(jì)劃

　　熱門(mén)輔導(dǎo)班型：保過(guò)班2014年11月已開(kāi)始招生|18歲代報(bào)

　　集合資金信托計(jì)劃

　　(一)集合資金信托計(jì)劃的定義

　　信托公司接受兩個(gè)或兩個(gè)以上委托人委托、依據(jù)委托人確定的管理方式或由信托公司代為確定的管理方式管理和運(yùn)用信托資金的行為，被成為集合資金信托計(jì)劃。

　　1、合格投資者

　　投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣，個(gè)人或家國(guó)金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣。個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣。夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣。

　　2、委托人數(shù)量

　　3、發(fā)行方式

　　(二)集合資金信托計(jì)劃的分類(lèi)

　　1、證券投資集合資金信托計(jì)劃

　　(證券投資信托)是委托人將資金交付信托公司，由信托公司將信托資金投資于證券市場(chǎng)的資金信托品種。

　　2、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃

　　3、貸款集合資金信托計(jì)劃

　　4、權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃

　　5、不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃

　　(三)證券投資集合資金信托計(jì)劃

　　1、證券投資集合資金信托計(jì)劃的關(guān)系人

　　(1)委托人

　　(2)受托人

　　(3)保管人

　　(4)監(jiān)管人

　　2、證券投資集合資金信托計(jì)劃的特點(diǎn)

　　3、證券投資集合資金信托計(jì)劃與對(duì)沖基金的關(guān)系

　　(四)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃

　　1、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃的定義

　　2、私募股權(quán)投資基金的分類(lèi)

　　3、私募股權(quán)投資基金的組織形式

　　(五)貸款集合資金信托計(jì)劃

　　(六)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃

　　(七)不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃(REITs)

　　1、概述

　　2、REITs的分類(lèi)

　　(1)按照投資標(biāo)的分類(lèi)

　?、贆?quán)益型(股權(quán)型)

　　權(quán)益型房地產(chǎn)投資信托(REITs)中，其資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過(guò)(75%)。

　?、诘盅簷?quán)型

　?、刍旌闲?/P>

　　(2)根據(jù)組織結(jié)構(gòu)不同

　?、倨跫s型

　?、诠拘?/P>

　　3、按照投資人能否贖回分類(lèi)

　?、俜忾]式

　　②開(kāi)放式

　　3、投資特性分析

　　(1)資產(chǎn)流動(dòng)性高、變現(xiàn)性高(2)分散投資組合風(fēng)險(xiǎn)(3)可對(duì)抗通貨膨脹(4)收益穩(wěn)定(5)稅收優(yōu)惠

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