三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點：確定客戶的理財目標
更新時間：2013-09-16 22:52:05
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摘要 環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為大家提供三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點系列復習資料，供大家參考之用，詳見下文
確定客戶的理財目標
一、理財目標的內容與分類
1、理財目標的內容：
(1)是否有穩(wěn)定、充足的收入
(2)個人是否有發(fā)展的潛力
(3)是否充足的現(xiàn)金準備
(4)是否有適當?shù)淖》?/P>
(5)是否購買了適當?shù)呢敭a和人身保險
(6)是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
(7)是否享受社會保障
(8)是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
2、理財目標的分類：
(1)按照實現(xiàn)時間進行分類：短期目標、中期目標、長期目標
(2)按照重要性進行分類
二、理財目標的確定
1、理財目標確定的原則：
(1)理財目標必須具有現(xiàn)實性
(2)以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨
(3)理財目標要具體明確
(4)理財目標必須考慮客戶的現(xiàn)金準備
(5)理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
2、理財目標確定的步驟
(1)了解客戶信息
(2)初步擬定客戶的理財目標后，應再次咨詢客戶的意見并取得客戶的確認
(3)如果理財規(guī)劃師在制訂理財方案的過程中，對已確定的理財目標有所改動，必須對客戶說明
更多信息請訪問：理財規(guī)劃師頻道 理財規(guī)劃師論壇
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