2013年助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力復(fù)習(xí)資料（14）

　　第三節(jié) 提供咨詢服務(wù)

　　第一單元 金融產(chǎn)品定價的一般原理

　　一、貨幣的時間價值：

　　1、概念：

　　是指在不考慮通貨膨脹和風(fēng)險性因素的情況下，作為資本使用的貨幣在其運用的過程中隨時間的推移而帶來的一部分增值。

　　2、貨幣時間價值的計算

　　3、貨幣時間價值與投資決策

　　(1)考慮貨幣時間價值與不考慮貨幣時間價值的差異

　　(2)貨幣時間價值的不同對同一項投資的影響

　　二、金融產(chǎn)品定價的原理

　　第二單元 股票投資

　　一、(2006年11月第76題關(guān)于股票的分類什么是B股)股票的基本概念

　　1、定義：

　　是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的，代表持有人對公司的所有權(quán)，并根據(jù)所持有的股份數(shù)依法享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓的書面憑證。

　　2、性質(zhì)：

　　(1)是反映財產(chǎn)權(quán)的有價憑證

　　(2)是證明股東權(quán)的法律憑證

　　(3)是投資行為的法律憑證

　　3、分類

　　4、股票交易市場

　　5、股票價格指數(shù)

　　二、股票投資的收益和風(fēng)險

　　1、投資收益率

　　2、期望收益率

　　3、風(fēng)險度量

　　三、股票價值評估：通常的方法是市盈率方法

　　四、基本證券交易規(guī)則

　　1、交易時間與競價方式

　　2、新股的發(fā)行。申購與配股

　　3、股票的除權(quán)與除息

　　4、掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌

　　5、股票交易的相關(guān)費用

　　6、ST與PT

　　五、股票的投資分析與投資程序

　　1、股票投資分析方法：

　　(1)基本面分析

　　(2)技術(shù)分析方法

　　(3)效率市場法

　　2、股票投資程序

　　(1)開立證券投資賬戶

　　(2)選擇證券經(jīng)紀(jì)商，簽訂證券買賣協(xié)議，開立證券交易結(jié)算資金賬戶

　　(3)存入資金，實施投資計劃

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