公路造價(jià)師考試《理論與法規(guī)》重要考點(diǎn)3-4

　　31、融資的特點(diǎn)：項(xiàng)目導(dǎo)向、有限追索、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、非公司負(fù)責(zé)型融資(資產(chǎn)負(fù)債表之外的融資)、信用結(jié)構(gòu)多樣化、融資成本較高。

　　有限追索是指在借款人未按期償還債務(wù)時(shí)，貸款人要求借款人用除抵押財(cái)產(chǎn)之處的其他資產(chǎn)償還債務(wù)的權(quán)利。追索形式和程度是區(qū)分狹義項(xiàng)目融資和廣義項(xiàng)目資金籌措的重要標(biāo)志。

　　有限追索的項(xiàng)目融資，貸款人可以在某個特定階段或規(guī)定范圍內(nèi)對借款人除該項(xiàng)目資產(chǎn)外實(shí)行追索。除此之外，均不能成為追索對象。

　　信用結(jié)構(gòu)多樣化是指用于支持貸款的投資結(jié)構(gòu)(資產(chǎn)所有權(quán)結(jié)構(gòu))、融資結(jié)構(gòu)(核心部分)、資金結(jié)構(gòu)、信用保證結(jié)構(gòu)。

　　項(xiàng)目融資的安全性一方面來自項(xiàng)目本身的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度，另一方面來自項(xiàng)目之外的各種直接或間接的擔(dān)保。

　　32、項(xiàng)目融資可分為投資決策分析、融資決策分析、融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和項(xiàng)目融資的執(zhí)行五個階段。

　　投資決策分析嚴(yán)格講不屬于項(xiàng)目融資范疇;

　　融資決策分析決定采用何種融資方式為項(xiàng)目籌集資金，選擇和任命融資顧問;

　　融資結(jié)構(gòu)分析完成對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和評估;

　　融資談判融資顧問、法律顧問和稅務(wù)顧問的作用十分重要;

　　項(xiàng)目融資的執(zhí)行中銀團(tuán)經(jīng)理人對項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)常性監(jiān)督。

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