三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試常考知識(shí)點(diǎn)：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的主要條款

　　理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的主要條款

　　(1)當(dāng)事人條款，列明合同當(dāng)事人各方的自然情況，包括個(gè)人和中小企業(yè)。

　　(2)鑒于條款：有利于清楚地表明雙方的簽約目的，或用于探究當(dāng)事人的真實(shí)意思表示。

　　(3)委托事項(xiàng)條款，是合同的核心內(nèi)容，是約定客戶(hù)委托理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)辦理事項(xiàng)的具體內(nèi)容。有時(shí)會(huì)約定具體承辦業(yè)務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師。

　　(4)理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款：是約定客戶(hù)如何向理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)支付服務(wù)費(fèi)用的條款。包括費(fèi)用金額、支付方式、支付步驟以及接收賬戶(hù)。

　　(5)陳述與保證條款:規(guī)定客戶(hù)承諾向理財(cái)規(guī)劃師如實(shí)陳述事實(shí)，如因隱瞞真實(shí)情況，提供虛假或錯(cuò)誤信息而造成損失，理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)及理財(cái)規(guī)劃師本人均不承擔(dān)任何責(zé)任;理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)及理財(cái)規(guī)劃師本人亦承諾向客戶(hù)提供真實(shí)信息，如因誤導(dǎo)客戶(hù)或提供虛假信息造成客戶(hù)損失，理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)及理財(cái)規(guī)劃師本人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　(6)當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)：合同時(shí)約定當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)的法律文件。

　　客戶(hù)的權(quán)利包括，有依據(jù)合同約定得到理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利，有要求機(jī)構(gòu)提供書(shū)面理財(cái)計(jì)劃的權(quán)利，有要求理財(cái)規(guī)劃師保障和制度理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行的權(quán)利，有要求理財(cái)規(guī)劃師及所在機(jī)構(gòu)保密的權(quán)利。

　　客戶(hù)的義務(wù)包括：提供真實(shí)信息，有義務(wù)配合理財(cái)規(guī)劃師制定和執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃，有義務(wù)依據(jù)合同約定繳納理財(cái)服務(wù)費(fèi)

　　理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的權(quán)利主要是收取理財(cái)服務(wù)的費(fèi)用，理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要是提供理財(cái)服務(wù)、提供書(shū)面計(jì)劃、跟蹤和監(jiān)督理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行、驗(yàn)收客戶(hù)秘密。

　　(7)違約責(zé)任：違約責(zé)任是對(duì)不履行或不依據(jù)合同約定全面履行合同約定義務(wù)的一方的懲罰。

　　(8)爭(zhēng)議解決：“爭(zhēng)議解決”條款，約定在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，通過(guò)什么方式解決爭(zhēng)議，爭(zhēng)議解決方式主要包括協(xié)商、訴訟、和仲裁。如果通過(guò)協(xié)商能夠解決，則可以使雙方均減少麻煩。如果通過(guò)協(xié)商仍不能解決，則要通過(guò)訴訟或仲裁的方式解決。訴訟和解決不能同時(shí)選擇。而要注意的是，仲裁時(shí)有“一裁終局”制度，仲裁裁決一經(jīng)作出，即發(fā)生強(qiáng)制執(zhí)行效力，任何一方不得向法院起訴或上訴。

　　(9)特別聲明條款：理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定特別聲明條款，由客戶(hù)聲明自己已經(jīng)清楚閱讀并全部理解合同條款，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

?2014年理財(cái)規(guī)劃師代報(bào)名入口 2013年下半年成績(jī)查詢(xún)?nèi)肟?/FONT>