三級理財規(guī)劃師考試常考知識點：理財規(guī)劃服務合同的主要條款

　　理財規(guī)劃服務合同的主要條款

　　(1)當事人條款，列明合同當事人各方的自然情況，包括個人和中小企業(yè)。

　　(2)鑒于條款：有利于清楚地表明雙方的簽約目的，或用于探究當事人的真實意思表示。

　　(3)委托事項條款，是合同的核心內(nèi)容，是約定客戶委托理財規(guī)劃師所在機構辦理事項的具體內(nèi)容。有時會約定具體承辦業(yè)務的理財規(guī)劃師。

　　(4)理財服務費用條款：是約定客戶如何向理財規(guī)劃師所在機構支付服務費用的條款。包括費用金額、支付方式、支付步驟以及接收賬戶。

　　(5)陳述與保證條款:規(guī)定客戶承諾向理財規(guī)劃師如實陳述事實，如因隱瞞真實情況，提供虛假或錯誤信息而造成損失，理財規(guī)劃師所在機構及理財規(guī)劃師本人均不承擔任何責任;理財規(guī)劃師所在機構及理財規(guī)劃師本人亦承諾向客戶提供真實信息，如因誤導客戶或提供虛假信息造成客戶損失，理財規(guī)劃師所在機構及理財規(guī)劃師本人應承擔賠償責任。

　　(6)當事人權利與義務：合同時約定當事人權利和義務的法律文件。

　　客戶的權利包括，有依據(jù)合同約定得到理財規(guī)劃服務的權利，有要求機構提供書面理財計劃的權利，有要求理財規(guī)劃師保障和制度理財計劃執(zhí)行的權利，有要求理財規(guī)劃師及所在機構保密的權利。

　　客戶的義務包括：提供真實信息，有義務配合理財規(guī)劃師制定和執(zhí)行理財計劃，有義務依據(jù)合同約定繳納理財服務費

　　理財規(guī)劃師所在機構的權利主要是收取理財服務的費用，理財規(guī)劃師所在機構的義務主要是提供理財服務、提供書面計劃、跟蹤和監(jiān)督理財計劃的執(zhí)行、驗收客戶秘密。

　　(7)違約責任：違約責任是對不履行或不依據(jù)合同約定全面履行合同約定義務的一方的懲罰。

　　(8)爭議解決：“爭議解決”條款，約定在發(fā)生爭議時，通過什么方式解決爭議，爭議解決方式主要包括協(xié)商、訴訟、和仲裁。如果通過協(xié)商能夠解決，則可以使雙方均減少麻煩。如果通過協(xié)商仍不能解決，則要通過訴訟或仲裁的方式解決。訴訟和解決不能同時選擇。而要注意的是，仲裁時有“一裁終局”制度，仲裁裁決一經(jīng)作出，即發(fā)生強制執(zhí)行效力，任何一方不得向法院起訴或上訴。

　　(9)特別聲明條款：理財規(guī)劃合同中通常約定特別聲明條款，由客戶聲明自己已經(jīng)清楚閱讀并全部理解合同條款，雙方確認該合同不是格式合同。

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