2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月17日)

試題部分

1、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷主要渠道的是()?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.信托投資公司

C.證券公司

D.自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

2、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.未簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

D.為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分

3、從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格?！締芜x題】

A.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金管理公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

4、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括()?！締芜x題】

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

5、常用的尋找潛在客戶的方法不包括()?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.直接尋找法

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式：①專門(mén)的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶；②自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。B選項(xiàng)，信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)。它與銀行信貸、保險(xiǎn)并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。

2、正確答案：B

答案解析：本題答案為B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。同時(shí)未經(jīng)簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。

3、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

4、正確答案：C

答案解析：從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國(guó)基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

5、正確答案：D

答案解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

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