2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月14日)

試題部分

1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有()?！締芜x題】

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費(fèi)率

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時(shí)間限制

2、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人?！締芜x題】

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

3、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明

C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查

4、基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠，屬于基金促銷手段中的()【單選題】

A.人員推銷

B.營業(yè)推廣

C.公共關(guān)系

D.廣告促銷

5、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。【單選題】

A.產(chǎn)品

B.價(jià)格

C.規(guī)模

D.促銷

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的申購金額設(shè)置不同的申購費(fèi)率。A項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；D項(xiàng)，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

2、正確答案：D

答案解析：我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

3、正確答案：C

答案解析：C項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書；基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明；自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查。

4、正確答案：B

答案解析：基金的促銷手段有人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系，其中營業(yè)推廣包括銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、投資者交流和費(fèi)率優(yōu)惠。促銷組合四要素：(1)人員推銷一般來說，人員推銷針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶。(2)廣告促銷廣告目的就是通知、影響和勸說目標(biāo)市場。(3)營業(yè)推廣營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段：銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳；投資者交流；費(fèi)率優(yōu)惠。(4)公共關(guān)系公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。

5、正確答案：C

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)，傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，這些要素可以歸納為產(chǎn)品(Product)、價(jià)格(Price)、渠道(Place)、促銷(Promotion)，簡稱4Ps。

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