2020年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練（12月16日）

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單選題

1、2016年6月29日，投資者A出售金額為55萬元的股票，投資者B買入金額為60萬元的股票，按照我國證券交易的納稅要求，A、B應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅分別為()元。

A.0、600

B.550、0

C.550、600

D.0、0

2、交易員在執(zhí)行公平交易時(shí)需嚴(yán)格遵守公司的()。

A.正確交易制度

B.公正交易制度

C.公平交易制度

D.及時(shí)交易制度

3、在其他條件都一樣的情況下，就期權(quán)費(fèi)而言，通常情況下()。

A.美式期權(quán)低于歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)高于歐式期權(quán)

C.美式期權(quán)和歐式期權(quán)一樣

D.美式期權(quán)和歐式期權(quán)無法比較

4、夏普比率、特雷諾比率、詹森α與CAPM模型之間的關(guān)系是()。

A.三種指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)

B.詹森α不以CAPM為基礎(chǔ)

C.夏普比率不以CAPM為基礎(chǔ)

D.特雷諾比率不以CAPM為基礎(chǔ)

5、市盈率等于每股價(jià)格與()比值。

A.每股凈值

B.每股收益

C.每股現(xiàn)金流

D.每股股息

6、與基金利潤有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，本期利潤和本期已實(shí)現(xiàn)收益的關(guān)系是()。

A.本期已實(shí)現(xiàn)收益=本期利潤-本期公允價(jià)值變動(dòng)損益

B.本期利潤=本期已實(shí)現(xiàn)收益-本期公允價(jià)值變動(dòng)損益

C.本期利潤=本期已實(shí)現(xiàn)收益

D.兩者沒有關(guān)系

7、收益率固定不變，通貨膨脹率上升時(shí)，投資者面臨()。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

8、()屬于在交易所內(nèi)交易的衍生工具。

A.利率互換交易

B.信用互換合約

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.期貨合約

9、關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.對(duì)于歐式期權(quán)，如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約

B.超過到期日，美式期權(quán)失效

C.其他條件相同時(shí)，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的低

D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為美式期權(quán)

10、()個(gè)人投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。

A.三口之家中的中年人

B.老年人

C.已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人

D.單身時(shí)期的年輕人

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰稅率征收，對(duì)受讓方不再征收，所以A應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅=出售金額*印花稅率=550000×1‰=550(元)，B不交印花稅。

2、正確答案：C

答案解析：交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易。交易員在執(zhí)行交易的過程中必須嚴(yán)格按照公平、公正的原則執(zhí)行交易，在執(zhí)行公平交易時(shí)需嚴(yán)格遵守公司的公平交易制度。

3、正確答案：B

答案解析：對(duì)期權(quán)買方來說，美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更有利，因?yàn)橘I入這種期權(quán)后，他可以在期權(quán)有效期內(nèi)更靈活地根據(jù)市場價(jià)格的變化和自己的實(shí)際需要而主動(dòng)地選擇履行時(shí)間。在其他條件都一樣的情況下，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)高一些，故選擇B選項(xiàng)。

4、正確答案：A

答案解析：夏普比率(Sp)是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主威廉·夏普于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績測度指標(biāo)；特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森a同樣也是在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)，即三種指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)。

5、正確答案：B

答案解析：市盈率指標(biāo)表示每股市價(jià)與每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，其計(jì)算公式為：市盈率(P/E)=每股市價(jià)/每股收益(年化)。

6、正確答案：A

答案解析：本期已實(shí)現(xiàn)收益指基金將本期利潤扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額，反映基金本期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益。

7、正確答案：C

答案解析：此題考的是市場風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中的購買力風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容，答案是C選項(xiàng)，購買力風(fēng)險(xiǎn)指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降，降低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)，又稱為通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹是購買力風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因，使得資產(chǎn)總購買力發(fā)生變化，投資者的實(shí)際收益會(huì)隨著通貨膨脹的發(fā)生而下降，物價(jià)上漲投資者實(shí)際購買力就會(huì)下降。

8、正確答案：D

答案解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如，在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約，期權(quán)合約等。

9、正確答案：C

答案解析：C項(xiàng)，買入美式期權(quán)后，買方可以在期權(quán)有效期內(nèi)更靈活地根據(jù)市場價(jià)格的變化和自己的實(shí)際需要而主動(dòng)地選擇履約時(shí)間。對(duì)期權(quán)賣出者來說，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)，他必須隨時(shí)為履約做好準(zhǔn)備。因此，在其他條件都一樣的情況下，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)高一些，故C項(xiàng)錯(cuò)誤；其余ABD項(xiàng)說法正確。

10、正確答案：B

答案解析：個(gè)人投資者的預(yù)期投資期限、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求、對(duì)流動(dòng)性的要求等因素會(huì)影響投資者的投資需求和投資決策，一般根據(jù)個(gè)人投資者所處生命周期的不同階段確定其應(yīng)該選擇的基金產(chǎn)品類型。對(duì)老年人而言，投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要，在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。單身時(shí)期的年輕人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)，可以選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品；已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人，不但要考慮家庭財(cái)產(chǎn)保值、增值，還要考慮孩子的教育費(fèi)用等一系列未來的支出，最好進(jìn)行組合投資，可以選擇中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品；三口之家中的中年人收入一般比較穩(wěn)定，但家庭責(zé)任較重，還要考慮為退休做準(zhǔn)備，投資時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險(xiǎn)，可以選擇收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的基金產(chǎn)品。

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