《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)不同類(lèi)型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理

更新時(shí)間：2016-11-11 10:47:19 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　基金從業(yè)資格《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)不同類(lèi)型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類(lèi)型，投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

　　根據(jù)投資的目標(biāo)不同，一般開(kāi)放式基金可分為六類(lèi):

　　1.收入型基金

　　目標(biāo)在于獲取最大的當(dāng)期收入，投資于各種可以帶來(lái)收入的有價(jià)證券。通常又可分為兩類(lèi)，即固定收入型基金和股票收入型基金。　　固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券和優(yōu)先股股票。比較起來(lái)，固定收入型基金的收益率較高，但長(zhǎng)期成長(zhǎng)的潛力較小。利率波動(dòng)時(shí)，凈資產(chǎn)價(jià)值也較易影響。股票收入型基金的成長(zhǎng)潛力較大，但比較容易受股市波動(dòng)的影響。一般而言，收入型基金較適合較保守的投資者和退休者。

　　2.成長(zhǎng)型基金

　　成長(zhǎng)型基金重視資金的長(zhǎng)期穩(wěn)定而持續(xù)的增長(zhǎng)，是投資基金中數(shù)量最大的一種。基金選擇的公司一般成長(zhǎng)性很好，通常目標(biāo)是所構(gòu)建的投資組合的業(yè)績(jī)?cè)龇却蟊P(pán)的高;成長(zhǎng)型基金的紅利收入通常比收入型基金少，這種基金的凈值波動(dòng)較大，風(fēng)險(xiǎn)也較大。

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　　3.平衡型基金

　　追求資本的成長(zhǎng)和當(dāng)期收入。平衡型基金最大的特點(diǎn)就是將資金分散投資于股票和債券。這樣使得基金的凈資產(chǎn)較穩(wěn)定，收入和成長(zhǎng)性呈適度發(fā)展趨勢(shì)。因此，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于資金量小的中小投資者，屬于保守型投資。

　　4.成長(zhǎng)及收入型基金

　　成長(zhǎng)及收入型基金與平衡型基金相似，也是追求資本的長(zhǎng)期性和當(dāng)期收入。通常這種基金的成長(zhǎng)性稍重于收入。但為了考慮收入，所投資的股票，必須也能分配紅利，這與成長(zhǎng)型基金投資于成長(zhǎng)潛力大但紅利甚小的股票有很大不同。這種基金的投資策略保守，也比較適合資金不多的中小投資者。

　　5.積極成長(zhǎng)型基金

　　也可稱(chēng)作高成長(zhǎng)型基金。積極成長(zhǎng)型基金追求的是資本的最大增值，有時(shí)是短期內(nèi)的最大增值。這種基金的資產(chǎn)投資于有高成長(zhǎng)潛力的股票和其他證券，通常很少付紅利或根本不付紅利，因?yàn)榛鹱非蟾叱砷L(zhǎng)，將盈利轉(zhuǎn)入了留存盈余。這類(lèi)基金的投機(jī)性較大，適合愿意承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)的投資者。

　　6.新興成長(zhǎng)型基金

　　與積極成長(zhǎng)型基金一樣，追求高成長(zhǎng)性，重點(diǎn)投資于新興產(chǎn)業(yè)中成長(zhǎng)潛力較高的個(gè)股。這種基金的凈值波動(dòng)較大，投資者要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。