2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金運作監(jiān)管

更新時間：2014-01-10 11:09:52 來源：|0

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　　【2014年證券從業(yè)資格考試投資基金重難點(1-15章)】

　　第四節(jié) 基金運作監(jiān)管

　　一、對基金募集申請的核準

　　基金募集申請核準是基金運作的首要業(yè)務環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準制與注冊制。

　　基金募集申請核準的主要程序和內(nèi)容包括:

　　首先，對基金募集申請材料進行齊備性和合規(guī)性審查;

　　其次，組織老師評審會進行評審，作出核準或者不予核準的決定;

　　第三，簡化產(chǎn)品審核程序，實施分類審核制度;

　　第四，辦理基金備案。

　　QDII:

　　1.向中國證監(jiān)社會報送募集申請文件

　　2.向國家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

　　二、基金銷售活動的監(jiān)管

　　(一)基金銷售監(jiān)管關注的主要內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準，銷售主體是否具備資格

　　如果想進行代銷，必須簽訂代銷合同。

　　未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　從事基金宣傳推介活動，必須具備基金從業(yè)資格。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關投資風險。對于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機構應在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)向其主要辦公場所所在地證監(jiān)局報送以下材料:宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績復核函等?；痄N售機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員還應對宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

　　4.規(guī)范基金銷售費用結(jié)構和費率水平，維護基金銷售市場秩序。

　　5.規(guī)范基金評價業(yè)務。任何機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布評價結(jié)果的禁止行為。

　　(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式

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　　三、基金信息披露監(jiān)管

　　(一)主要監(jiān)管部門及其相應的職責

　　目前對基金信息進行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其派出機構、證券交易所。

　　證券交易所則主要負責監(jiān)管上市基金的信息披露。

　　(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標

　　基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護基金持有人合法權益的監(jiān)管目標。

　　(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范:主要是依法監(jiān)管;

　　2.基金募集信息披露;

　　3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管;

　　4.信息披露違規(guī)處罰。

　　主要有:責令改正、沒收違法所得、罰款，承擔賠償責任;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格或罰款，追究刑事責任。

　　四、基金投資與交易行為監(jiān)管

　　(一)基金投資組合監(jiān)管

　　規(guī)定:

　　1.投資范圍:

　　(1)月受票基金:60%投資股票;債券基金:8叭投資債券。

　　(2)貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。

　　(3)基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。貨幣市場基金、中短債基金不得投資流通受限證券。封閉式基金投資流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期。

　　(4)基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全面銀行間債券交易市場或證券交易所交易。

　　2.投資比例

　　(1)如果基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

　　(2)基金管理人運用基金對產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形:(主要掌握):

　　第一，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;第二，同一基金管理人，管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能夠超過該證券的10%。第三，單只基金申報新股發(fā)行的金額超過該基金資產(chǎn)，單只基金申報數(shù)量超過發(fā)行股票總量。

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　　解讀

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　　(3)新股申購方面的規(guī)定

　　(4)開放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。

　　(5)基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定，不符合比例的，1個交易日進行調(diào)整。

　　(6)一家基金通過一家證券公司的交易席位買賣證券的年交易傭金，不得超過其當年所有基金買賣證券交易傭金的30%。

　　3.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的規(guī)定

　　在全國銀行間同業(yè)拆借市場中進行債券回購的資金金額，不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%;