2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金服務機構監(jiān)管

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　　第三節(jié) 基金服務機構監(jiān)管

　　基金服務機構的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機構、基金注冊登記機構。它們既是基金市場的主要服務提供商，也是基金監(jiān)管的重點機構。

　　一、對基金管理公司的監(jiān)管

　　對基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場準入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準入等行政許可事項的審批

　　主要包括以下五類:基金管理公司的設立審核、基金公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核和基金管理公司股權處置監(jiān)管。

　　1.基金管理公司設立審核

　　設立基金管理公司應經中國證監(jiān)會批準。設立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊資本、從業(yè)人員資格、內部制度、組織機構、營業(yè)場所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時向中國證監(jiān)會提書面申請。

　　2.基金公司申請境內機構投資者資格審批

　　3.基金管理公司重大事項變更審核

　　基金管理公司下列事項變更需經中國證監(jiān)會批準:變更經營范圍;變更股東、注冊資本或者股東出資比例;變更名稱、住所;修改章程。

　　4.基金管理公司分支機構設立審核

　　基金管理公司可以設立分公司，或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式的分支機構，如辦事處，并得到證監(jiān)會批準?；鸸芾砉驹O立分支機構，應向中國證監(jiān)會報送申請材料。

　　5.基金管理公司股權處置監(jiān)管

　　(二)基金管理公司的日常運作的持續(xù)監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是基金公司的治理情況、內部控制情況。

　　1.公司治理監(jiān)管

　　監(jiān)管部門在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:(重點第4條、第7條)

　　(4)監(jiān)督獨立董事有效行使職權?；鸸芾砉緫斀⒔∪毩⒍轮贫?，獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的1/3。在審議公司及基金投資運作中的重大關聯交易、公司和基金審計事務、聘請或更換會計師事務所、公司管理的基金的半年報和年報等事項時，應經2/3以上獨立董事同意。

　　(7)設立督察長，督察長由董事會提名對董事會負責，全面負責公司基本制度執(zhí)行和監(jiān)督。

　　2.內部控制監(jiān)管

　　基金管理公司應結合自身的情況，建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系，并制定科學完善的內部控制制度由公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

　　3.經營運作

　　風險準備金:用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術故障、操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。

　　(三)日常監(jiān)督的主要方式與處罰措施

　　現場和非現場檢查

　　對違規(guī)或存在較大經營風險的基金管理公司，證監(jiān)會將依法責令整改，暫停業(yè)務;采取行政監(jiān)管措施。

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　　二、對基金托管銀行的監(jiān)管

　　對基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場準入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準。

　　QDII基金和特定資產管理業(yè)務:獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進行托管業(yè)務。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行有18家銀行。

　　(二)日常監(jiān)管

　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日?；鹜泄軜I(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金托管人的日常監(jiān)管主要體現在兩個方面:一是對履行基金托管職責的監(jiān)管;二是對基金托管部門內部控制的監(jiān)督。

　　三、對注冊登記機構和基金銷售機構的監(jiān)管

　　(一)基金注冊登記(簡稱TA)機構準入監(jiān)管

　　封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內進行競價交易，其登記業(yè)務同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結算有限責任公司辦理。

　　開放式基金的登記業(yè)務同封閉式基金的情形有所不同。目前，我國開放式基金的注冊登記存在基金管理公司自建、外包給中國證券登記結算有限責任公司等不同模式。為了消除分散TA帶來的行業(yè)信息安全隱患，自2010年開始，中國證監(jiān)會極推進開放式基金TA中央平臺的建設，啟動基金TA數據的集中報送和備份管理。目前，所有基金管理公司需要將每個交易日的基金TA數據集中報送至中國證監(jiān)會行業(yè)數據中心進行備份管理。

　　(二)基金銷售機構的監(jiān)管

　　1.市場準入。

　　2.日常監(jiān)管。

　　(1)基金銷售機構內部控制監(jiān)管。

　　(2)規(guī)范基金銷售業(yè)務信息管理平臺建設并實施檢查。

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