證券發(fā)行與承銷復(fù)習(xí)資料:金融債券的發(fā)行條件

    1、政策性銀行。

    包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家銀行作為發(fā)行體，只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。

    2、商業(yè)銀行。

    應(yīng)具備以下條件：

    （1）具有良好的公司治理機(jī)制；

    （2）核心資本充足率不低于4%；

    （3）最近3年連續(xù)盈利；

    （4）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

    （5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

    （6）最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；

    （7）中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

    3、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。

    應(yīng)具備的條件：

    （1）具有良好的公司治理機(jī)制；

    （2）資本充足率不低于10%；

    （3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

    （4）最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；

    （5）央行要求的其他條件。

    4、其他金融機(jī)構(gòu)。

    應(yīng)具備的條件由央行另行規(guī)定。

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