2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國(guó)統(tǒng)一組織，2021年7月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機(jī)抽取，考后官方不會(huì)公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內(nèi)容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見(jiàn)文末說(shuō)明。以下內(nèi)容僅供參考：

一、單選題

1、“金融加速器”理論認(rèn)為()

A.金融市場(chǎng)只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

D.未來(lái)的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

答案：C

解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。該理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。

【考點(diǎn)】金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)紀(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求

【章節(jié)】第二章第一節(jié)了解

2、關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開(kāi)增發(fā)可以擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)

D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段

答案：A

解析：非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

【考點(diǎn)】上市公司再融資的途徑

【章節(jié)】第三章第一節(jié)熟悉

3、下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定

B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同

C.上市公司增發(fā)，主承銷(xiāo)商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)不同類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對(duì)同一類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售

D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

答案：D

解析：B正確，上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。D錯(cuò)誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷(xiāo)商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)，對(duì)不同類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對(duì)同一類(lèi)別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售。主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中明確機(jī)構(gòu)投資者的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。主承銷(xiāo)商未對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類(lèi)的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立回?fù)軝C(jī)制，回?fù)芎髢烧叩墨@配比例應(yīng)當(dāng)一致。A正確，上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定。

【考點(diǎn)】上市公司發(fā)行股票的方式

【章節(jié)】第四章第二節(jié)熟悉

4、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

答案：B

解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類(lèi)股票被稱(chēng)為B股。

【考點(diǎn)】我國(guó)股票的類(lèi)型-外資股

【章節(jié)】第四章第一節(jié)了解

5、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

答案：C

解析：近年來(lái)，股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快，市場(chǎng)份額不斷提升，逐漸成為銀行體系的重要組成部分。城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

【考點(diǎn)】我國(guó)銀行業(yè)的基本情況

【章節(jié)】第二章第一節(jié)了解

6、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，其中“N”是指()。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的實(shí)施意見(jiàn)》

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法(試行)》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法(試行)》

C.上海證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則

D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊(cè)審核、發(fā)行承銷(xiāo)、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容

答案：C

解析：“N”是指由上海證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細(xì)則》等一系列文件。

【考點(diǎn)】科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系

【章節(jié)】第二章第二節(jié)熟悉

7、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲(chǔ)蓄銀行

D.抵押貸款銀行

答案：A

解析：存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過(guò)自己的賬戶(hù)，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開(kāi)發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】全球金融體系的主要參與者

【章節(jié)】第一章第二節(jié)熟悉

8、下列關(guān)于股票合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.股票合并常見(jiàn)于低價(jià)股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

D.股票合并又稱(chēng)并股

答案：C

解析：股票合并又被稱(chēng)為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。

【考點(diǎn)】股份變動(dòng)-股票分割和合并

【章節(jié)】第四章第一節(jié)掌握

9、下列關(guān)于開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請(qǐng)為其開(kāi)立一碼通賬戶(hù)及相應(yīng)的子賬戶(hù)

B.開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)堅(jiān)持合法性、真實(shí)性、公平性的原則

C.合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)

D.真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效。不得有虛假隱匿

答案：B

解析：開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求，開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。

【考點(diǎn)】開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求

【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握

10、貨幣政策最終目標(biāo)不包括()

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價(jià)

C.國(guó)際收支平衡

D.基礎(chǔ)貨幣

答案：D

解析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。

【考點(diǎn)】貨幣政策的目標(biāo)

【章節(jié)】第二章第一節(jié)掌握

11、目前，財(cái)政部以承購(gòu)包銷(xiāo)方式發(fā)行的債券是()。

A.市政債

B.憑證式國(guó)債

C.記賬式國(guó)債

D.金融債券

答案：B

12、在證券結(jié)算中，()是指交易雙方對(duì)所有達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。

A.差額結(jié)算

B.實(shí)時(shí)結(jié)算

C.凈額結(jié)算

D.金額結(jié)算

答案：C

13、證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，所提供的服務(wù)不包括()。

A.提供期貨行情信息

B.協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

C.提供期貨交易設(shè)施

D.代期貨公司收付期貨保證金

答案：D

14、對(duì)于資產(chǎn)證券化的定義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是特定的資產(chǎn)池

B.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)歸根到底是企業(yè)

C.資產(chǎn)證券化是一種融資方式

D.資產(chǎn)證券化可以構(gòu)造出多種衍生金融產(chǎn)品

答案：B

15、在我國(guó)，可轉(zhuǎn)換債券的最長(zhǎng)期限是()年。

A.6

B.3

C.10

D.5

答案：A

16、下列關(guān)于不同類(lèi)型基金的利潤(rùn)分配原則的說(shuō)法。正確的是()

A.貨幣基金應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

B.基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值可以低于面值

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的80%

D.開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每次基金收益分配的最高比例

答案：A

17、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括()。

A.欺詐類(lèi)強(qiáng)制退市

B.交易類(lèi)強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類(lèi)強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

答案：A

18、在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類(lèi)型，其中不包括()。

A國(guó)家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會(huì)公眾股

答案：B

二、多項(xiàng)選擇題

19、對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

I.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

II.會(huì)計(jì)報(bào)表監(jiān)管

III.信息報(bào)送制度

IV.信息公開(kāi)披露制度

A.II、IV

B.I、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

答案：C

20、政府發(fā)行債券所籌集的資金可用于()。

I.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)

II.彌補(bǔ)財(cái)政赤字

III.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目

IV.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開(kāi)支

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

答案：D

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