2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(6月7日)

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單項選擇題

1、資信評級機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.評級委員會制度

Ⅱ.評級結(jié)果公布制度

Ⅲ.信息保密制度

Ⅳ.證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、債券與股票的區(qū)別論述錯誤的是()。【選擇題】

A.債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證

B.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要

C.債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期投資

D.因為股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小，所以股票的收益必然高于債券

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答案及解析

1.【答案】C

【解析】申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度(Ⅰ項正確)、評級結(jié)果公布制度(Ⅱ項正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項正確)、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度(Ⅳ項正確)等。

2.【答案】D

【解析】D項中，股票具有風(fēng)險性，可能盈利也可能虧損，所以股票收益并不必然高于債券。債券與股票的區(qū)別：

(1)權(quán)利不同。債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，股東一般擁有表決權(quán)，可以通過參加股東大會選舉董事，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)；

(2)目的不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。而且發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司；

(3)期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金；

(4)收益不同。債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營情況而定；

(5)風(fēng)險不同。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。

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