2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(8月31日)

組合型選擇題

1.根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有( )。

Ⅰ.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

Ⅱ.最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

Ⅲ.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

Ⅳ.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽(yù)良好

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽(yù)良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

2.合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資于( )。

Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券

Ⅲ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

Ⅳ.證券投資基金

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

3.存款準(zhǔn)備金的類別一般分為( )。

Ⅰ.活期存款準(zhǔn)備金

Ⅱ.定期存款準(zhǔn)備金

Ⅲ.超額準(zhǔn)備金

Ⅳ.儲蓄存款準(zhǔn)備金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。

4.金融期貨的基本功能有( )。

Ⅰ.套利

Ⅱ.投機(jī)

Ⅲ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

Ⅳ.套期保值

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：①套期保值功能;②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;③投機(jī)功能;④套利功能。

5.申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有( )。

Ⅰ.公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

Ⅱ.公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅲ.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

Ⅳ.該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：C

解析：申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

6.在歐洲債券市場中，由于計(jì)息方式的不同，債券可分為()。

Ⅰ.固定利率債券

Ⅱ.浮動利率債券

Ⅲ.零息債券

Ⅳ.附黃金權(quán)證債券

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：在歐洲債券市場中，在計(jì)息方式上，既有傳統(tǒng)的固定利率債券，也有種類繁多的浮動利率債券，還有零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進(jìn)利率債券)和在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券等。

7.創(chuàng)業(yè)板市場的特點(diǎn)包括()。

Ⅰ.前瞻性

Ⅱ.高風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.監(jiān)管要求嚴(yán)格

Ⅳ.高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨(dú)特的資本市場，具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。

8.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，表述正確的有()。

Ⅰ.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢

Ⅱ.有利于降低投資成本

Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)

Ⅳ.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項(xiàng)屬于“集合理財(cái)、專業(yè)管理”的具體特點(diǎn)。第Ⅲ項(xiàng)，基金的投資操作由基金管理人負(fù)責(zé)，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

9.以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

10.因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日到配股確認(rèn)日的估值方法，表述正確的有()。

Ⅰ.股票收盤價(jià)高于配股價(jià)，按股票收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值

Ⅱ.股票收盤價(jià)高于配股價(jià)，則估值為零

Ⅲ.股票收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零

Ⅳ.股票收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，按股票收盤價(jià)與配股價(jià)的差額估值

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股權(quán)除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零。

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