2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章習題及答案

　　2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點及練習題

　　2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案　

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　　9《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括( D )。

　　A國家開發(fā)銀行

　　B東方資產(chǎn)管理公司

　　C農(nóng)村信用

　　D中國人民銀行

　　10下列屬于大額交易的是( A　)。

　　A一筆22萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B當日累計支取人民幣18萬元

　　C個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

　　D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　11暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于( C )。

　　A刑事制裁

　　B行政處分

　　C行政處罰

　　D追究民事責任

　　12按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應當( A )。

　　A至少保存五年

　　B至少保存十年

　　C立即銷毀

　　D退還給客戶

　　13下列屬于中國人民銀行反洗錢職責的是( A )。

　　A組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測

　　B參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　D審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案

　　14對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D)批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A中國人民銀行

　　B地方政府

　　C紀檢部門

　　D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　15建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息，是(　D 的職責之一。

　　A銀監(jiān)會

　　B商業(yè)銀行

　　C中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　16以下關(guān)于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管措施的表述，錯誤的是( C )。

　　A銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)予以撤銷

　　B銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應當予以撤銷

　　C銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)或其省一級派出機構(gòu)應當依法對該銀行實行接管

　　D銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組、或者被撤銷的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責。

　　答疑匯總 歷年真題