2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》備考習(xí)題三

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　　1.我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的指引法規(guī)是：B

　　A.《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　B.《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》

　　C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

　　D.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　2.商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是：A

　　A.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.建立完善內(nèi)部控制體制

　　C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)

　　D.以上都不是

　　3.對(duì)于已反映在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算監(jiān)管資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)將其視為：B

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)損失

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失

　　D.以上都不對(duì)

　　4.從長(zhǎng)期來(lái)看，商業(yè)銀行資本分配于抵補(bǔ)操作風(fēng)險(xiǎn)的比例大約為：B

　　A.40%

　　B.30%

　　C.20%

　　D.10%

　　5.商業(yè)銀行在市場(chǎng)交易過(guò)程中的交易/定價(jià)錯(cuò)誤屬于：B

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

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　　6.健全完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括那些內(nèi)容?D

　　A.強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念

　　B.完善激勵(lì)約束機(jī)制

　　C.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力

　　D.以上都是

　　7.以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是：C

　　A.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)往往小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來(lái)巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加充分重視

　　C.商業(yè)銀行的各種類型的風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來(lái)巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視

　　D.以上都不對(duì)

　　8.關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述，不正確的是：B

　　A.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包

　　B.通過(guò)業(yè)務(wù)外包，商業(yè)銀行也把相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者轉(zhuǎn)移給了外包商，商業(yè)銀行從此不必對(duì)外包業(yè)務(wù)負(fù)任何直接或間接的責(zé)任

　　C.雖然業(yè)務(wù)可以外包，但是對(duì)于外包業(yè)務(wù)的可能的不良后果，商業(yè)仍然承擔(dān)責(zé)任

　　D.過(guò)多的外包業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生額外的操作風(fēng)險(xiǎn)或其他隱患

　　9.關(guān)于計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)所需經(jīng)濟(jì)資本的標(biāo)準(zhǔn)法，將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為了幾類產(chǎn)品線?D

　　A.5類

　　B.6類

　　C.7類

　　D.8類

　　10.商業(yè)銀行過(guò)度依賴于掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來(lái)：D

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

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　　11.商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性是指：A

　　A.商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時(shí)得到償付或者在不貶值的情況下出售

　　B.商業(yè)銀行能夠以較低成本隨時(shí)獲得所需要的資金

　　C.商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)數(shù)量的多少

　　D.商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)減去流動(dòng)負(fù)債的值的大小

　　12如果商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)利率的上升和下降都不那么敏感，那么商業(yè)銀行傾向于持有什么樣的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu) D

　　A.將短期借款與長(zhǎng)期貸款匹配

　　B.將長(zhǎng)期借款與長(zhǎng)期貸款匹配

　　C.將短期借款與短期貸款匹配

　　D.資產(chǎn)和負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)比較平衡

　　13.已知商業(yè)銀行期初貸款余額為50億，期末貸款余額為70億，，核心貸款期初余額25億，期末余額35億，，流動(dòng)性資產(chǎn)期初余額為30億，期末余額為40億，那么該銀行借入資金的需求為：B

　　A.30億

　　B.60億

　　C.40億

　　D.50億

　　該條件為為64-66題的條件

　　14.如果某商業(yè)銀行資產(chǎn)為1000億元，負(fù)債為800億元，資產(chǎn)久期為6年，負(fù)債久期為4年，如果年利率從8%上升到1.5%，那么按照久期分析方法描述商業(yè)銀行資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)：

　　15..商業(yè)銀行資產(chǎn)價(jià)值的變化為：A

　　A.資產(chǎn)價(jià)值減少27.8億元

　　B.資產(chǎn)價(jià)值增加27.8億元

　　C.資產(chǎn)價(jià)值減少14.8億元

　　D.資產(chǎn)價(jià)值增加14.8億元

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　　16.商業(yè)銀行負(fù)債價(jià)值的變化為：C

　　A.負(fù)債價(jià)值減少27.8億元

　　B.負(fù)債價(jià)值增加27.8億元

　　C.負(fù)債價(jià)值減少14.8億元

　　D.負(fù)債價(jià)值增加14.8億元

　　17.商業(yè)銀行總價(jià)值變化為：B

　　A.增加13億元

　　B.減少13億元

　　C.增加42.6億元

　　D.減少42.6億元

　　18.商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，無(wú)法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是：A

　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性過(guò)剩

　　D.以上都不對(duì)

　　19.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于一種：A

　　A.長(zhǎng)期的潛在的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.短期的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.顯性的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都不對(duì)

　　20.由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無(wú)法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國(guó)際大銀行競(jìng)爭(zhēng)，因而在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于：C

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

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　　21.可能影響商業(yè)銀行聲譽(yù)的事件不包括：C A.流動(dòng)性惡化

　　B.出現(xiàn)重大操作失誤

　　C.國(guó)家監(jiān)管政策變化

　　D.由于市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致投資頭寸價(jià)值惡化

　　22.國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括：D

　　A.改善公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備

　　C.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序

　　D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化

　　23.銀行從資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)代相風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)代過(guò)渡的標(biāo)志是：C

　　A.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》

　　B.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　C.《巴塞爾資本協(xié)議》

　　D.以上都不是

　　24.CreditMonitor模型將企業(yè)的股東權(quán)益視為：A

　　A.企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值的看漲期權(quán)

　　B.企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值的看跌期權(quán)

　　C.企業(yè)股權(quán)價(jià)值的看漲期權(quán)

　　D.企業(yè)股權(quán)價(jià)值的看跌期權(quán)

　　25.一般說(shuō)來(lái)，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特征不包括：D

　　A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

　　B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差

　　D.資金鏈脆弱

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