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2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章真題

更新時間:2014-09-25 13:54:07 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》第七章真題,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理以供參考,希望對你有所幫助!

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  第七章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

  一、單項選擇題

  1.個人理財業(yè)務活動中法律關系的主體有兩個,即( )

  A.監(jiān)管機構和商業(yè)銀行

  B.商業(yè)銀行和客戶

  C.央行和商業(yè)銀行

  D.理財人員和客戶

  2.個人理財業(yè)務中,客戶和商業(yè)銀行之間是( ) 關系。

  A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

  3.關于代理的說法,不正確的是( )

  A.代理人在代理權限內,以被代理人的名義實施民事法律行為

  B.法人可以通過代理人實施民事法律行為

  C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

  D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當事人約定,應當由本人實施的民事法律行為,不得代理

  4.下列關于《合同法》訂立的說法,不正確的是( )

  A.當事人訂立合同,應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力

  B.當事人必須本人訂立合同,不得代理

  C.當事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密,無論合同是否成立,不得泄露或者不正當使用

  D.當事人訂立合同,有書面形式、口頭形式和其他形式

  5.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務的是( )

  A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務 B.個人理財業(yè)務

  C.代理買賣外匯業(yè)務 D.承銷金融債券業(yè)務

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  6.下列銀行監(jiān)管措施中,不正確的是( )

  A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況

  B.要求某銀行報送財務報告

  C.銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證單獨到銀行進行現(xiàn)場檢查

  D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務做出說明

  7.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場檢查的是( )

  A.進入銀行業(yè)金融機構進行檢查

  B.詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員,要求其對有關檢查事項做出說明

  C.查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料

  D.與銀行業(yè)金融機構高管人員談話

  8.根據(jù)《證券法》,下列不屬于操縱證券市場行為的是( )

  A.單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

  B.與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

  C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

  D.為牟取傭金收入,建議客戶進行不必要的證券買賣

  9.根據(jù)《證券法》,下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法,不正確的是( )

  A.證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

  B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

  C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

  D.證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

  10.根據(jù)《證券法》,不一定屬于證券交易內幕信息知情人的是( )

  A.公司高管人員 B.持有公司6‰股份的股東

  C.公司股票上市的保薦代表人 D.公司實際控制人的董事

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  11.根據(jù)《信托法》規(guī)定,下列說法不正確的是( )

  A.受托人應當每年定期將信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況,報告委托人和受益人

  B.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當而自己所受到的損失,以其固有財產(chǎn)承擔

  C.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務,以信托財產(chǎn)承擔

  D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆盏?,其信托受益權可以用于清償債?/P>

  12.某商人從國內運貨到周邊國家銷售,獲利10萬元,則他應當在年度終了后( ) 日內納稅

  A.60

  B.30

  C.15

  D.10

  13.我國商業(yè)銀行進行境外理財投資,其用于境外投資的全部資產(chǎn)應當( )

  A.保管在該銀行相應的理財部門

  B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內商業(yè)銀行保管,并支付該部門托管費,剩余部分由自己的理財部門管理

  C. 全部委托另一家境內商業(yè)銀行保管

  D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

  14.從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行不應當( )

  A.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

  B.定期披露投資風險狀況

  C.履行結售匯統(tǒng)計報告義務

  D.詳細告知投資者投資計劃

  15.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時,宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,基金管理人應當特別聲明( )

  A.基金的過往業(yè)績可以說明其有很好的投資能力

  B.本基金的業(yè)績可以達到過往業(yè)績的平均水平

  C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

  D.基金的過往業(yè)績并不預示其未來的表現(xiàn),其管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

  16.境外個人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起( ) 個月

  A.6

  B.12

  C.18

  D.24

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  二、多項選擇題

  1.商業(yè)銀行在中國境內不得( ) ,但國家另有規(guī)定的除外。

  A.經(jīng)營證券業(yè)務

  B.從事信托投資

  C.向非自用不動產(chǎn)投資

  D.向非銀行金融機構和企業(yè)投資

  E.代理買賣外匯

  2.下列關于商業(yè)銀行設立分支機構的說法,正確的有( )

  A.商業(yè)銀行設立分支機構須有一定的資本

  B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機構的營運資金金額的總和,不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的60%

  C.商業(yè)銀行分支機構具有獨立的法人資格

  D.商業(yè)銀行分支機構獨立核算、自負盈虧

  E.商業(yè)銀行分支機構對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔民事責任,不足部分由總行承擔

  3.商業(yè)銀行的負債業(yè)務包括( )

  A.吸收公眾存款

  B.發(fā)放金融債券

  C.發(fā)放貸款

  D.從同業(yè)拆入資金

  E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

  4.個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中,應經(jīng)國家外匯管理局核準的有( )

  A.開立外國投資者投資專用賬戶

  B.開立特殊目的公司專業(yè)賬戶

  C.開立投資并購專用賬戶

  D.開立個人外匯儲蓄賬戶

  E.開立個人外匯結算賬戶

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  三、判斷題

  1.留置權人有權收取留置財產(chǎn)的孽息。( )

  2.境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。( )

  3.境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。( )

  4.個人可以代其親屬在年度總額內辦理結匯業(yè)務。( )

  參考答案與解析

  一、單項選擇題

  1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D

  二、多項選擇題

  1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC

  三、判斷題

  1.對 2.對 3.對 4.對

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