2014銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題:操作風(fēng)險管理

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　第五章 操作風(fēng)險管理

　　一、單項選擇題

　　1. 銀行因員工知識/技能匱乏所造成的損失，屬于操作風(fēng)險類型中的(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險

　　B.可降低的操作風(fēng)險

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

　　2. 個人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)商業(yè)銀行個人業(yè)務(wù)的主要組成部分。為核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個人住房貸款屬于(　)主要操作風(fēng)險點。

　　A.個人耐用消費品貸款

　　B.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　C.個人住房按揭貸款

　　D.個人質(zhì)押貸款

　　3. 代理合同文件存在瑕疵、錯誤和誤導(dǎo)銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中(　)操作風(fēng)險點。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.內(nèi)部流稗

　　4. 下列各項中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是(　)。

　　A.多戶頭支票欺詐

　　B.內(nèi)幕交易

　　C.交易品種未經(jīng)授權(quán)(存在資金損失)

　　D.銀行內(nèi)部發(fā)生的環(huán)境安全性事件

　　5. 下列各項中，不屬于失職違規(guī)情形的是(　)。

　　A.對客戶進行誤導(dǎo)

　　B.從事超越授權(quán)交易

　　C.惡意毀損

　　D.支配超出權(quán)限的資金額度

　　6. 銀行的員工在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識/技能，按照自己認(rèn)為正確而實際是錯誤的方式工作屬于(　)造成的損失。

　　A.知識/技能匱乏

　　B.失職違約

　　C.核心雇員流失

　　D.違反用工法

　　7. 管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的(　)內(nèi)容。

　　A.結(jié)算/支付錯誤

　　B.財務(wù)/會計錯誤

　　C.文件/合同缺陷

　　D.交易/定價錯誤

　　8. 下列不屬于產(chǎn)品設(shè)計缺陷的表現(xiàn)的是(　)。

　　A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善

　　B.提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全

　　C.提供的產(chǎn)品在風(fēng)險管理要求方面不完善

　　D.提供的產(chǎn)品在售后服務(wù)方面考慮不周到

　　9. 現(xiàn)金未及時送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點屬于內(nèi)部流程風(fēng)險中的(　)。

　　A.錯誤監(jiān)控/報告

　　B.結(jié)算/支付錯誤

　　C.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　D.財務(wù)/會計錯誤

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　10.金額輸入錯誤屬于系統(tǒng)缺陷中的(　)風(fēng)險。

　　A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

　　B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險

　　D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險

　　11.下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的說法，錯誤的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人

　　B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險的能力，可以把操作風(fēng)險分為可規(guī)避的操作風(fēng)險、可降低的操作風(fēng)險、可緩釋的操作風(fēng)險、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險的形成，往往是內(nèi)外部因素同時作用的結(jié)果

　　D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購買好的保險，就不會有操作風(fēng)險的發(fā)生

　　12.個人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國內(nèi)個人業(yè)務(wù)的主要組成部分，其操作風(fēng)險控制點之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進操作流程，重點發(fā)展以(　)和(　)為擔(dān)保方式的個人貸款。

　　A.質(zhì)押;保證

　　B.抵押;留置

　　C.個人信用貸款;法人信用貸款

　　D.質(zhì)押;抵押

　　13.抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程中的(　)。

　　A.文件合同缺陷

　　B.財務(wù)/會計錯誤

　　C.結(jié)算支付錯誤

　　D.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　14.商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計量系統(tǒng)過程中，必須有(　)兩類的嚴(yán)格程序。

　　A.市場風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立控制

　　B.信用風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立預(yù)測

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立操作

　　D.操作風(fēng)險模型開發(fā)和模型獨立

　　15.電腦“千年蟲”的風(fēng)險，使世界各地的商業(yè)銀行為此支付了巨額費用。這一風(fēng)險屬于(　)引發(fā)的風(fēng)險。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.內(nèi)部流程

　　16.使用高級計量法的過程中，除了使用實際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使

　　用的風(fēng)險評估方法還必須考慮(　)。

　　A.宏觀環(huán)境和外部控制

　　B.關(guān)鍵的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制

　　C.監(jiān)管環(huán)境和市場競爭

　　D.國家環(huán)境和政策風(fēng)險

　　17.內(nèi)部審計部門監(jiān)督操作風(fēng)險管理措施的貫徹落實情況，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險控制措施的(　)和(　)。

　　A.有效性;及時性

　　B.有效性;敏感性

　　C.有效性;完整性

　　D.有效性;準(zhǔn)確性

　　18.下列關(guān)于操作風(fēng)險評估的說法錯誤的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評估操作風(fēng)險

　　B.定量分析主要基于對內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進行

　　C.定性分析則需要依靠風(fēng)險管理部門對操作風(fēng)險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估

　　D.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　19.巴塞爾委員會將操作風(fēng)險定義為(　)。

　　A.操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率

　　B.商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時，面對的不確定情況

　　C.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險

　　D.由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風(fēng)險

　　20.錯誤監(jiān)控/報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準(zhǔn)確，未履行必要的(　)或者對外部匯報不準(zhǔn)確。

　　A.法律規(guī)定

　　B.監(jiān)管職責(zé)

　　C.匯報義務(wù)

　　D.風(fēng)險計量義務(wù)

　　21.巴塞爾委員會認(rèn)為。操作風(fēng)險是銀行面臨的一項重要風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險造成的損失安排(　)。

　　A.經(jīng)濟資本

　　B.資本充足率

　　C.貼現(xiàn)率

　　D.存款準(zhǔn)備金

　　22.(　)是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營/發(fā)展的核心。

　　A.內(nèi)部控制

　　B.公司治理

　　C.風(fēng)險評估

　　D.監(jiān)管部門

　　23.下列不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險評估與控制環(huán)境的是(　)。

　　A.公司治理

　　B.合規(guī)管理文化

　　C.信息系統(tǒng)

　　D.外部控制

　　24.(　)是目前操作風(fēng)險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。

　　A.自我評估法

　　B.流程圖

　　C.損失事件數(shù)據(jù)方法

　　D.老師判斷法

　　25.評估殘余操作風(fēng)險的重要程度屬于自我評估流程中的(　)階段。

　　A.全員風(fēng)險識別與報告

　　B.控制措施評估

　　C.作業(yè)流程分析、風(fēng)險識別與評估

　　D.制定與實施控制優(yōu)化方案

　　26.相比較而言，(　)最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　A.法人信貸業(yè)務(wù)

　　B.柜臺業(yè)務(wù)

　　C.代理業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　27.采用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本時，公司金融這類業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險資本要求系數(shù)13為(　)。

　　A.18%

　　B.12%

　　C.15%

　　D.10%

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　28.商業(yè)銀行不能正常為客戶提供服務(wù)屬于(　)風(fēng)險。

　　A.不完善內(nèi)部程序

　　B.系統(tǒng)缺陷

　　C.人員因素

　　D.外部事件

　　29.系統(tǒng)無法完成任務(wù)屬于系統(tǒng)缺陷中的(　)風(fēng)險。

　　A.數(shù)據(jù)/信息錯誤

　　B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

　　D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險

　　30.核心雇員流失引發(fā)的風(fēng)險屬于人員因素引起的操作風(fēng)險，它體現(xiàn)為商業(yè)銀行對關(guān)鍵人員過度依賴的

　　風(fēng)險，下列(　)不是這種風(fēng)險的表現(xiàn)。

　　A.缺乏足夠的后援/替代人員

　　B.相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

　　C.雇員成本增加

　　D.缺乏崗位輪換機制

　　31.失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列(　)活動屬于這一因素。

　　A.短貸長用，借新還舊，追求片露的信貸業(yè)務(wù)余額增長

　　B.交易不公開

　　C.意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D.有組織的勞工活動

　　32.內(nèi)部流程弓\起的操作風(fēng)險包括財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個賁靄。協(xié)議中出現(xiàn)錯誤或缺乏協(xié)議的操作風(fēng)險屬于(　)。

　　A.財務(wù)/會計錯誤

　　B.文件/合同缺陷

　　C.錯誤監(jiān)控/報告

　　D.結(jié)算/支付錯誤

　　33.交易差錯、記賬差錯等操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險類型中的(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險

　　B.可降低的操作風(fēng)險

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

　　34.在影響操作風(fēng)險的因素中，交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素，它是指(　)。

　　A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈

　　B.因未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價

　　D.與市場上同類金融產(chǎn)品不相匹配

　　35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是(　)。

　　A.追求快速見效，只需考慮短期效果

　　B.系統(tǒng)要大而全，使用國內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備

　　C.從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設(shè)計、開發(fā)全過程

　　D.系統(tǒng)越大越好，可以超越本行業(yè)務(wù)要求

　　36.在影響銀行操作風(fēng)險的外部事件中，政治風(fēng)險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險的是(　)。

　　A.政府財政政策的改變

　　B.公共利益集團持續(xù)的壓力/運動

　　C.極端組織的行動或政變

　　D.政權(quán)發(fā)生更替

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　二、多項選擇題

　　1. 在操作風(fēng)險的自我評估的過程中，依據(jù)評審對象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風(fēng)險地圖法

　　D.調(diào)查問卷法

　　E.損失分布法

　　2. 下列屬于可緩釋的操作風(fēng)險的有(　)。

　　A.火災(zāi)

　　B.搶劫

　　C.高管欺詐

　　D.改變市場定位

　　E.交易差錯

　　3. 監(jiān)管機構(gòu)對實施高級計量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)主要包括(　)。

　　A.資格要求

　　B.定性標(biāo)準(zhǔn)

　　C.定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D.情景分析

　　E.內(nèi)部控制

　　4. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險源、整體風(fēng)險狀況、風(fēng)險的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方，其報告內(nèi)容大致包括(　)。

　　A.風(fēng)險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　E.資本金水平

　　5. 下列屬于風(fēng)險緩釋措施的有(　)。

　　A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案

　　B.建立完善的風(fēng)險監(jiān)管體系

　　C.購買保險

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　E.計提預(yù)期損失

　　6. 操作風(fēng)險涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內(nèi)部因素來看，包括(　)引起的操作風(fēng)險。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營環(huán)境

　　D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.經(jīng)營場所安全性

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　7. 在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括(　)。

　　A.批準(zhǔn)風(fēng)險管理的政策及相關(guān)文件

　　B.具體執(zhí)行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策

　　D.指導(dǎo)并定期檢查、評估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理活動和狀況

　　E.為操作風(fēng)險管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法

　　8. 下列關(guān)于操作風(fēng)險計量方法的說法，正確的有(　)。

　　A.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對操作風(fēng)險較低的商業(yè)銀行

　　B.高級計量法的風(fēng)險敏感度更高

　　C.對于初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)

　　D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險計量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》中對基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

　　9. 商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺詐

　　B.錯誤監(jiān)控

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.供應(yīng)商破產(chǎn)

　　E.政治風(fēng)險

　　10.健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有(　)。

　　A.決策

　　B.建設(shè)與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評價

　　E.改進

　　11.個人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)個人業(yè)務(wù)的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項業(yè)務(wù)中，產(chǎn)生操作風(fēng)險的原因包括(　)。

　　A.客戶監(jiān)管難度大

　　B.缺乏風(fēng)險意識或風(fēng)險防范經(jīng)驗不足

　　C.內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞

　　D.業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理

　　E.個人信用體系不健全

　　12.在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指用來考查商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險管理提供早期預(yù)警.確定關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的三個步驟有( )。

　　A.了解業(yè)務(wù)和流程

　　B.確定并理解主要風(fēng)險領(lǐng)域

　　C.定義操作風(fēng)險

　　D.定義風(fēng)險指標(biāo)并按重要程度對定義的風(fēng)險指標(biāo)進行排序，確定主要的風(fēng)險指標(biāo)

　　E.對操作風(fēng)險進行分類

　　13.某商業(yè)銀行與某數(shù)據(jù)信息中心達(dá)成協(xié)議，由該數(shù)據(jù)信息中心負(fù)責(zé)該事業(yè)單位的計算機中心的安全運營。關(guān)于該協(xié)議，下列說法正確的有( )。

　　A.簽訂協(xié)議的行為是業(yè)務(wù)外包

　　B.該事業(yè)單位簽約的目的是轉(zhuǎn)移本單位的操作風(fēng)險

　　C.該外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人是該數(shù)據(jù)信息中心

　　D.該行為是可降低的風(fēng)險

　　E.本單位的賬務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)也可以同數(shù)據(jù)信息中心一樣外包出去

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　14.在操作風(fēng)險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型能夠?qū)Σ僮黠L(fēng)險的(　)三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

　　A.風(fēng)險指標(biāo)

　　B.風(fēng)險成因

　　C.風(fēng)險成本

　　D.風(fēng)險損失

　　E.風(fēng)險發(fā)生頻率

　　15.下列屬于操作風(fēng)險的人員因素的有(　)。

　　A.知識/技能匱乏

　　B.內(nèi)部欺詐

　　C.核心員工流失

　　D.違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　16.操作風(fēng)險的內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括( )。

　　A.文件/合同缺陷

　　B.財務(wù)/會計缺陷

　　C.產(chǎn)品/設(shè)計缺陷

　　D.結(jié)算/支付錯誤

　　E.交易/定價錯誤

　　17.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的操作風(fēng)險監(jiān)管資本計算方法有(　)。A.情景分析法

　　B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.風(fēng)險控制法

　　D.標(biāo)準(zhǔn)法

　　E.高級計量法

　　18.公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。良好的公司治理目標(biāo)有(　)。

　　A.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任B.完善議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　19.商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括(　)。

　　A.明確損失所有者

　　B.總損失數(shù)額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息

　　D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　           >>更多課程       >>團企培訓(xùn) 個性化定制方案

　　三、判斷題

　　1. 實證研究表明，系統(tǒng)缺陷是操作風(fēng)險的最主要因素。 ( )

　　2. 作為關(guān)鍵流程的有效控制與否的證據(jù)，文件/合同歷來是各商業(yè)銀行加強檔案管理的重點。 ( )

　　3. 風(fēng)險監(jiān)測中的因果分析模型就是對風(fēng)險誘因、風(fēng)險程度和損失金額進行歷史統(tǒng)計。 ( )

　　4. 完善的內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。 ( )

　　5. 關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是相關(guān)性、可測量性、風(fēng)險敏感性、有效性。 ( )

　　6. 在風(fēng)險表中，顏色越深表明風(fēng)險越嚴(yán)重，o表示風(fēng)險惡化，1表示風(fēng)險好轉(zhuǎn)。 ( )

　　7. 操作風(fēng)險的三種計量方法在復(fù)雜性和風(fēng)險敏感性上是逐漸減弱的。 ( )

　　8. 商業(yè)銀行不用表明采用的操作風(fēng)險計量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件。 ( )

　　9. 未及時收回賬務(wù)對賬單屬于柜臺業(yè)務(wù)中賬戶開立、使用、變更與撤銷的主要操作風(fēng)險點。 ( )

　　10.提交給高級管理層的風(fēng)險報告中首先要列明經(jīng)評估后商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況，風(fēng)險評估結(jié)果通常以風(fēng)險圖、風(fēng)險表的形式來展示，顏色越深表明風(fēng)險越輕。 ( )

　　11.操作風(fēng)險是銀行自身導(dǎo)致的，它可以通過加強銀行內(nèi)部管理和制度建設(shè)來有效降低。 ( )

　　12.操作風(fēng)險既包括法律風(fēng)險，又包括聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。 ( )\13.在計算操作風(fēng)險經(jīng)濟資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中，巴塞爾委員會將銀行產(chǎn)品線分為公司金融、交易和銷售、零售銀行業(yè)務(wù)等7類。 ( )

　　14.內(nèi)部數(shù)據(jù)無論用于損失還是用于驗證，商業(yè)銀行必須具備至少3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。 ( )

　　15.風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第一道防線，對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。 ( )

　　16.業(yè)務(wù)外包的最終責(zé)任人是商業(yè)銀行。 ( )

　　查看：2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題匯總

　　答疑匯總 歷年真題 

　　2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!