2014銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章例題及要點

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　　本章典型例題解析

　　【例題：多選題.】銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的措施是(　)

　　A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D.責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權或者限制有關股東的權利

　　E.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　F.停止批準增設分支機構

　　試題解析：答案ABCDEF即教材P143是監(jiān)管法第37條規(guī)定

　　【例題：多選題】按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有(　)

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　E.暫停營業(yè)

　　試題解析：答案ABCD即教材P143是監(jiān)管法第38條規(guī)定，此法未有暫停營業(yè)一說

　　【例題：單選題.】以下不屬于銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是(　)

　　A.審慎性監(jiān)督管理談話

　　B.強制風險披露

　　C.查詢涉嫌違法帳戶和申請司法機關凍結有關涉嫌違法資金

　　D.直接凍結有關涉嫌違法資金

　　正確答案:D

　　試題解析：監(jiān)管法的其他監(jiān)督管理措施相關條款只包括了此內(nèi)容中的前三項

　　【例題：多選題】對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責任的形式包括(　)。

　　A.刑事責任

　　B.民事責任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　正確答案：ACDE

　　試題解析：對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。

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　　【例題：多選題】.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責有(　)。

　　A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息

　　C.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果，要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

　　E.中國人民銀行規(guī)定的其他職責

　　正確答案：ABCDE

　　試題解析：中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(5)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

　　【例題：多選題】反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構對從事反洗錢工作的人員有下列哪些行為應依法給予行政處分(　)。

　　A.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查的

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

　　C.違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的

　　D.違反規(guī)定采取臨時凍結措施的

　　E.其他不依法履行職責的行為

　　正確答案：ABCDE

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