2014銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考點:銀行業(yè)監(jiān)督管理法

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　　第二節(jié)　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　本節(jié)主要講解三個方面的問題

　　關(guān)于銀監(jiān)會的設(shè)置：

　　國務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會。根據(jù)授權(quán)，銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)。2003年 4月26日，十屆全國人大常委會第二次會議通過了《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會履行原由中國人民銀行履行的監(jiān)督管理職責(zé)的決定》。

　　2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)，該法共六章五十條，自2004年2月1日起施行。2006年l0月27日通過了《關(guān)于修改(中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法)的決定》，修改后的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從2007年1月1日起施行。

　　關(guān)于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍：

　　不包含我國的中國香港、中國澳門特別行政區(qū)和中國臺灣。

　　因此，需強調(diào)的是，本法的監(jiān)管對象范圍：

　　從機構(gòu)性質(zhì)上看，限于銀行業(yè)金融機構(gòu);

　　從地域上看，限于中華人民共和國境內(nèi)。

　　關(guān)于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定：

　　其一，違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施：(有6條)

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;

　　逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)批準，可以區(qū)別情形，采取一系列措施。

　　其二，銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施:

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

　　(1)接管。接管期限最長不得超過2年。

　　(2)重組。通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀行業(yè)金融機構(gòu)擺脫其所面臨的財務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營而采取的法律措施。

　　(3)撤銷。

　　可以采取下列措施：一是直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;二是申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

　　(4)依法宣告破產(chǎn)。

　　其三，其他監(jiān)督管理措施：

　　(1)對與涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人進行調(diào)查。

　　(2)審慎性監(jiān)督管理談話。

　　(3)強制風(fēng)險披露。即如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息?！?/P>

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱

　　(4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。

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