2014銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第四章例題及要點(diǎn)

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　　本章典型例題解析

　　【例題：?jiǎn)芜x題】

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段的說法中，不正確的是(B)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　B.在負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【例題：判斷題】

　　2007年2月28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》，標(biāo)志著《巴塞爾新資本協(xié)議》在我國(guó)銀行業(yè)的正式實(shí)施。A(對(duì))B(錯(cuò))

　　試題解析：答案B，因短期內(nèi)我國(guó)銀行業(yè)尚不具備全面實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件

　　本章要點(diǎn)回顧概要

　　本章主要串講了風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理.內(nèi)部控制、資本管理、合規(guī)管理、金融創(chuàng)新等商業(yè)銀行管理方面的相關(guān)知識(shí)。

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，主要串講了銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類及其發(fā)展歷程、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要流程環(huán)節(jié);

　　在內(nèi)部控制方面，主要串講了銀行內(nèi)部控制的定義、目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素;

　　在資本管理方面，主要串講了銀行資本的概念與作用，《巴塞爾新資本協(xié)議》的主要內(nèi)容，我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成，銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的資本干預(yù)措施，以及銀行提高資本充足率的方法;

　　在合規(guī)管理方面，主要介紹了合規(guī)管理的相關(guān)概念、合規(guī)管理的目標(biāo)、合規(guī)管理體系的基本要素及合規(guī)管理部門職責(zé);

　　在金融創(chuàng)新方面，主要介紹了銀行金融創(chuàng)新的概念、內(nèi)容和基本原則等。

　　建議各位：掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義和風(fēng)險(xiǎn)種類;理解風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的意義和主要特征;

　　特別是要把握: 全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》中資本監(jiān)管的“三大支柱、金融創(chuàng)新及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立的分類實(shí)施、分層推進(jìn)、分步達(dá)標(biāo)的基本原則等方面的內(nèi)容。

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