2013銀行從業(yè)考試公共基礎知識點：合規(guī)管理

　　4.5 合規(guī)管理

　　4.5.1 合規(guī)管理的相關概念

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

　　合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰，、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

　　4.5.2 合規(guī)管理的目標

　　合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

　　商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營。

　　4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素

　　商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：

　　(1)合規(guī)政策;

　　(2)合規(guī)管理部門的組織結構和資源;

　　(3)合規(guī)風險管理計劃;

　　(4)合規(guī)風險識別和管理流程;

　　(5)合規(guī)培訓與教育制度。

　　4.5.4 合規(guī)管理部門職責

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