2012銀行從業(yè)知識點：銀行法律法規(guī)(3)

2012銀行從業(yè)<個人理財>知識點：銀行法律法規(guī)(3)

　　2012銀行從業(yè)<個人理財>知識點：銀行法律法規(guī)(1)

　　2012銀行從業(yè)<個人理財>知識點：銀行法律法規(guī)(2)

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　　(1) 公開、公平、公正

　　(2)自愿有償

　　(3)合法原則

　　(4)分業(yè)經(jīng)營

　　(5)保護投資者合法權(quán)益

　　3、證券機構(gòu)

　　(1)交易所

　　(2)證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有()

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠實信用的原則

　　C 合法原則 D 混業(yè)經(jīng)營的原則 E 分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理的原則

　　例題：()是由國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)批準從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經(jīng)紀類證券公司

　　C 證券交易服務(wù)機構(gòu) D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關(guān)概念

　　第48條 基金份額上市交易，應(yīng)對符合下列條件：

　　(1)基金募集合法

　　(2)基金合同期限5年以上

　　(3)基金募集金額不低于2億

　　(4)基金份額持有人不超過1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于()

　　A 政府建設(shè)基金 B 社會公益基金

　　C 保險基金 D 證券基金

　　七、保險法;

　　保險合同分為財產(chǎn)保險合同，人壽保險合同。

　　例題：訂立保險合同時，保險人有責(zé)任向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容?！?/P>

　　八、信托法

　　九、個人所得稅法

　　例題：

　　個人所得稅的納稅義務(wù)人員，在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿()的個人。

　　A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年

　　十、物權(quán)法

　　十一、中華人民共和國外資銀行管理條例

　　外國銀行分行可吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

　　外資銀行經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)(1)提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上;(2)提出申請前2年連續(xù)盈利;

　　十二、期貨交易管理條例

　　十三、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　投資代客境外理財產(chǎn)品主要面臨市場風(fēng)險和信譽風(fēng)險

　　個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　例題：個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　A 1萬 B 2萬 C 5萬 D 10萬

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