銀行個人理財輔導(dǎo)：理財相關(guān)法律法規(guī)(三)

　　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1、監(jiān)管目標(biāo)

　　2、監(jiān)管措施

　　例題：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)如實向社會公眾披露的信息不包括()

　　A 財務(wù)會計報告 B 風(fēng)險管理狀況 C 董事變更 D 理財產(chǎn)品設(shè)計原則

　　例題：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于()并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其()進行的談話。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

　　例題：充分授權(quán)制度要求，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認()

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業(yè)銀行應(yīng)按()對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告(一式三份)報送中國銀監(jiān)會。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　　(1) 公開、公平、公正

　　(2)自愿有償

　　(3)合法原則

　　(4)分業(yè)經(jīng)營

　　(5)保護投資者合法權(quán)益

　　3、證券機構(gòu)

　　(1)交易所

　　(2)證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有()

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠實信用的原則

　　C 合法原則 D 混業(yè)經(jīng)營的原則 E 分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理的原則

　　例題：()是由國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經(jīng)紀(jì)類證券公司

　　C 證券交易服務(wù)機構(gòu) D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關(guān)概念

　　第48條 基金份額上市交易，應(yīng)對符合下列條件：

　　(1)基金募集合法

　　(2)基金合同期限5年以上

　　(3)基金募集金額不低于2億

　　(4)基金份額持有人不超過1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于()

　　A 政府建設(shè)基金 B 社會公益基金

　　C 保險基金 D 證券基金

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