銀行個人理財輔導(dǎo)：理財顧問服務(wù)資料(二)
更新時間：2011-08-30 09:52:07
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
銀行從業(yè)資格報名、考試、查分時間 免費(fèi)短信提醒
二、客戶分析：
1、收集客戶信息
(1)客戶信息分類：
① 定量和定性
?、?財務(wù)信息和非財務(wù)信息
非財務(wù)信息雖然得到的是間接的信息，但是有時候更重要。
(2)客戶信息收集方法：
?、?初級信息收集方法：
面談;數(shù)據(jù)調(diào)查表
② 次級信息收集方法
從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀信息，第二手信息。
例題
次級信息的收集方法有()
A 客戶訪談
B 平日工作中積累，建立數(shù)據(jù)庫
C 數(shù)據(jù)調(diào)查表
D 客戶溝通
下列哪些不是客戶信息的保密原則()
A 客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計
B 從業(yè)人員有業(yè)務(wù)保護(hù)客戶的隱私權(quán)
C 客戶信息可以用于商業(yè)用途
D 未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人
客戶提出拒絕，通常并不是否認(rèn)，而是有所顧慮 (x)
來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是()
A 自我吹噓 B 目標(biāo)缺失 C被動接受 D自我設(shè)防
更多資訊：
更多信息請關(guān)注:
銀行從業(yè)資格考試頻道 銀行從業(yè)資格考試論壇
編輯推薦
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點(diǎn)：銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點(diǎn)：波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人貸款》知識點(diǎn)：個人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》知識點(diǎn)：融資流動性風(fēng)險(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人理財》知識點(diǎn)：信托計劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識點(diǎn)：行業(yè)風(fēng)險的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個人貸款》知識點(diǎn)：農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》知識點(diǎn)：市場流動性風(fēng)險(資產(chǎn)角度)2021-04-29
打卡人數(shù)
