銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：合規(guī)性管理資料(二)

　　例題：“信息披露”中需要披露的信息是()

　　A 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

　　B 銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C 銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表

　　D 本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和業(yè)務(wù)

　　例題：根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的()

　　A 收益 B 風(fēng)險(xiǎn) C 法律關(guān)系 D 社會(huì)效益 E 風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　例題：與同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖?)

　　A 交流下個(gè)月將要公布的兼并收購信息

　　B 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)問題

　　C 詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃

　　D 詢問對方對央行近期政策的看法

　　例題：同事之間分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，符合()的要求。

　　A 團(tuán)結(jié)合作 B 尊重同事 C 相互監(jiān)督 D 同業(yè)競爭

　　例題：關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是()

　　A 客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿、其他說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可;

　　B 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦此類產(chǎn)品

　　C 商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)，并以書面形式確認(rèn)客戶是主動(dòng)要求了解和購買產(chǎn)品

　　D 商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的事例，說明最不利的投資情形。

　　例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、。足以讓客戶注意的方式向其提示()等畢業(yè)的信息。

　　A 被代理人的名稱

　　B 被代理人的財(cái)務(wù)狀況

　　C 被代理人的產(chǎn)品最終責(zé)任承擔(dān)者

　　D 被代理人的產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　E 本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)

　　二、客戶的合規(guī)性管理

　　1、客戶的準(zhǔn)入管理

　　保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元以上;其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額。

　　2、客戶的基本條件

　　(1)客戶的個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量

　　(2)重要人士標(biāo)準(zhǔn)

　　3、客戶的限制性條件

　　客戶用本人實(shí)名并能提供有效的身份證明，均可以成為個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的客戶。

　　4、客戶的違法責(zé)任

　　2011年銀行從業(yè)人員資格考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡章