選好工具是關(guān)鍵 投資外匯3月可獲13.25%收益
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外匯交易工具包括即時(shí)、遠(yuǎn)期、期貨、掉期、期權(quán)、ETF交易等
全球最大的金融市場――外匯市場，每日平均交易量超過3萬億美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票與債券市場。國內(nèi)不少投資者對此非常感興趣，但苦于風(fēng)險(xiǎn)與操作技能的門檻過高，往往望而卻步。
理財(cái)周報(bào)獲知，外匯市場的交易工具包括即時(shí)交易、遠(yuǎn)期交易、期貨交易、掉期交易、期權(quán)交易、ETF基金等多種方式。如果你從今年年初投資外匯ETF基金，到目前的收益已近8%，相反債券ETF、股市ETF的表現(xiàn)平平甚至處于微虧狀態(tài)。
即便不選擇ETF，而選擇在3月初用10萬人民幣平均買入澳幣、紐幣、歐元、英鎊、加幣、瑞郎、新加坡幣、日元等八種不同的外幣，那么到6月22日也可獲得收益11萬多人民幣，增值幅度達(dá)13.25%。
目前，除了通過換匯進(jìn)行實(shí)盤即時(shí)交易、投資ETF基金外，外匯老師建議，不妨通過期權(quán)交易進(jìn)行短期投資，現(xiàn)在不少銀行已經(jīng)推出了不同的期權(quán)交易工具。
初學(xué)者選擇本金保障的期權(quán)交易工具外匯盤整期選擇賣出期權(quán)
“如果對外匯交易比較熟悉的投資者，可以針對外匯市場處于不同的波動區(qū)間，選擇不同的期權(quán)交易工具?！绷赫沽叵蛴浾弑硎镜?。
“如果客戶手持的貨幣區(qū)間正好處于盤整期，且認(rèn)為手持貨幣即將走弱，那么可以選擇第三種外匯工具，即賣出一個(gè)期權(quán)來獲得收益?！?/P>
比如投資者手持美元，他認(rèn)為美元兌澳元會走弱，那么他/她可以選擇這一類期權(quán)交易。
假設(shè)一個(gè)月后，澳元兌美元匯率大于0.7300，也就是說澳元走強(qiáng)美元走弱，那么投資者拿到的是美元的本金和投資收益，即100667.67美元(100000%2B100000?%?0/360)
如果一個(gè)月后澳元兌美元匯率小于0.7300，也就是說澳元走弱美元走強(qiáng)，那么投資者獲得的年收益仍然是8%，但拿到貨幣不再是本金美元，而是弱勢貨幣澳元，就是將100667.67美元按照0.7300的匯率換成澳元，即137899.55澳元。
當(dāng)時(shí)，澳元兌美元的實(shí)際匯率如果已經(jīng)下跌到0.65，以市場匯率換回美元，約為89634.71，導(dǎo)致本金損失。
高達(dá)50倍的杠桿交易
如果對外匯市場非常熟悉的投資者，還可以嘗試另一種期權(quán)交易，即具有杠桿性質(zhì)的期權(quán)買賣，如招行的個(gè)人外匯期權(quán)具有很強(qiáng)的杠桿作用，放大倍數(shù)少則10倍，多則50倍甚至更高。由于是24小時(shí)網(wǎng)上交易，投資者可以像炒外匯實(shí)盤一樣，隨時(shí)根據(jù)自己的判斷下單交易。
客戶可以看多、看空雙向交易。以歐元兌美元為例，假設(shè)歐元/美元報(bào)價(jià)1.2500，如果預(yù)測歐元將上漲，你可以買入歐元看漲期權(quán)。每手的價(jià)格假設(shè)為5.69美元，那么你現(xiàn)在用569美元買入100手歐元看漲期權(quán)。
如果歐元在合約到期時(shí)上漲到1.28，那么你持有的期權(quán)合約就賺了715美元，扣除期權(quán)費(fèi)569美元，直接獲利146美元，利潤率為26%。
當(dāng)然，它的風(fēng)險(xiǎn)在于，如果走勢與自己預(yù)測的相反，如果不及時(shí)平倉，那么很有可能損失全部的期權(quán)費(fèi)。
目前，銀行推出的外匯期權(quán)交易方式有3種，一種是具有杠桿性質(zhì)的“個(gè)人外匯期權(quán)買賣”，如招商銀行(600036行情,愛股,資金)、建設(shè)銀行均已推出相應(yīng)品種;另一種是本金保障、通過利息購買期權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品，如中行的“期權(quán)寶”、花旗銀行的“匯利賬戶”;最后一種是通過賣出外匯期權(quán)的非保本浮動收益理財(cái)產(chǎn)品，如花旗銀行的“優(yōu)利賬戶”、匯豐銀行的“雙利存款”、中行的“兩得寶”。
“對于外匯市場不熟悉的客戶來講，希望本金100%保障，但又希望在短期內(nèi)獲得潛在的高于同期定期存款收益的客戶來說，我建議客戶選擇第二種保本浮動收益的產(chǎn)品，”花旗中國零售銀行產(chǎn)品總監(jiān)梁展霖向理財(cái)周報(bào)記者表示。
以花旗銀行的“匯利寶賬戶”為例，假設(shè)現(xiàn)在外匯市場歐元兌美元是1.45，而投資者認(rèn)為歐元兌美元匯率在行權(quán)日會達(dá)到1.47。
如果一個(gè)月后行權(quán)日歐元兌美元匯率低于觸發(fā)點(diǎn)1.4700，那么投資者只能拿回本金無投資收益;如果一個(gè)月后該匯率大于等于1.4700，那么投資者獲得了6.5%年收益率(根據(jù)利率、期權(quán)金、匯率計(jì)算出來)，即拿到50270.83歐元。
同樣，投資者如果看跌歐元兌美元，那么就買入一個(gè)看跌期權(quán)，屆時(shí)歐元兌美元匯率確實(shí)低于指定的觸發(fā)點(diǎn)價(jià)格，投資者同樣可以獲得6.5%年收益。
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