2008下半年銀行從業(yè)資格考試大綱:《公共基礎》

1    銀行知識與業(yè)務（60%）

1.1  中國銀行體系概況

    1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織
を    中央銀行
を    監(jiān)管機構
を    自律組織

    1.1.2銀行業(yè)金融機構
を    政策性銀行
を    大型商業(yè)銀行
を    中小商業(yè)銀行
を    農(nóng)村金融機構
を    中國郵政儲蓄銀行
を    外資銀行
を    非銀行金融機構

1.2   銀行經(jīng)營環(huán)境

    1.2.1經(jīng)濟環(huán)境
を    宏觀經(jīng)濟運行
を    經(jīng)濟結(jié)構
を    經(jīng)濟全球化

    1.2.2金融環(huán)境
を    金融市場
を    金融工具
を    貨幣政策

1.3    銀行主要業(yè)務

    1.3.1負債業(yè)務
を    存款業(yè)務
を    借款業(yè)務

    1.3.2資產(chǎn)業(yè)務
を    貸款業(yè)務
を    債券投資業(yè)務
を    現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務

    1.3.3中間業(yè)務
を    交易業(yè)務
を    清算業(yè)務
を    支付結(jié)算業(yè)務
を    銀行卡業(yè)務
を    代理業(yè)務
を    托管業(yè)務
を    擔保業(yè)務
を    承諾業(yè)務
を    理財業(yè)務
を    電子銀行業(yè)務

1.4    銀行管理

    1.4.1風險管理
を    銀行風險的種類
を    風險管理的發(fā)展歷程
を    全面風險管理
を    風險管理流程

    1.4.2公司治理
を    公司治理的主體
を    利益相關者
を    信息披露

    1.4.3 內(nèi)部控制
を    內(nèi)部控制的目標
を    內(nèi)部控制的原則
を    內(nèi)部控制的構成要素

    1.4.4資本管理
を    銀行資本的概念與作用
を    《巴塞爾新資本協(xié)議》
を    我國監(jiān)管資本的構成
を    銀監(jiān)會的資本干預措施
を    提高資本充足率的方法

    1.4.5合規(guī)管理
を    合規(guī)管理的相關概念
を    合規(guī)管理的目標
を    合規(guī)管理體系的基本要素
を    合規(guī)管理部門職責

    1.4.6金融創(chuàng)新
を    金融創(chuàng)新的基本原則
を    客戶利益保護

2    銀行業(yè)相關法律法規(guī)（25%）

2.1    銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

    2.1.1 《中國人民銀行法》相關規(guī)定
を    中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權
を    中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權
を    中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權

    2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定
を    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
を    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定

    2.1.3 違反有關法律規(guī)定的處罰措施
を    刑事責任
を    行政處罰
を    行政處分
を    相關的處罰措施

    2.1.4反洗錢法律制度
を    洗錢概述
を    《中華人民共和國反洗錢法》
を    《金融機構反洗錢規(guī)定》
を    《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
を    違反反洗錢規(guī)定的法律責任

2.2    銀行主要業(yè)務法律規(guī)定

    2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定
を    存款及其辦理原則
を    存款業(yè)務的基本法律要求
を    對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
を    存款利率的法律管制
を    存單糾紛案件的認定與處理
を    存款合同

    2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定
を    授信原則
を    授信審核
を    貸款法律制度

    2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定
を    商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止
を    對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止
を    同業(yè)拆借業(yè)務的禁止

    2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定
を    對同一借款人貸款的限制
を    對關系人發(fā)放擔保貸款的限制
を    對相關金融業(yè)務和直接投資的限制
を    對結(jié)算業(yè)務的限制

2.3    民商事法律基本規(guī)定

    2.3.1民事權利主體
を    民事權利主體的概念
を    自然人
を    法人
を    非法人組織

    2.3.2民事法律行為和代理
を    民事法律行為
を    代理及其種類

    2.3.3擔保法律制度
を    擔保法律制度概述
を    物權法
を    抵押
を    質(zhì)押
を    保證
を    留置

    2.3.4公司法律制度
を    《公司法》概述
を    公司設立制度
を    公司資本制度
を    公司的組織機構
を    公司終止制度

    2.3.5破產(chǎn)法律制度
を    《企業(yè)破產(chǎn)法》概述
を    《企業(yè)破產(chǎn)法》的實體性規(guī)定
を     破產(chǎn)程序
を     破產(chǎn)財產(chǎn)的分配

    2.3.6票據(jù)法律制度
を    《票據(jù)法》概述
を     票據(jù)的功能
を     票據(jù)行為
を    票據(jù)權利
を    票據(jù)喪失的補救措施

    2.3.7合同法律制度
を    合同的概念及特征
を    合同的訂立
を    合同的生效
を    合同的履行
を    違約責任

2.4 金融犯罪及刑事責任

    2.4.1金融犯罪概述
を    金融犯罪的概念
を    金融犯罪的種類
を    金融犯罪的構成

    2.4.2 破壞金融管理秩序罪
を    危害貨幣管理罪
を    破壞金融機構組織管理罪
を    破壞銀行管理罪

    2.4.3金融詐騙罪
を    集資詐騙罪
を    貸款詐騙罪
を    信用證詐騙罪
を    信用卡詐騙罪
を    票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
を    保險詐騙罪
を    有價證券詐騙罪

    2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪
を    職務侵占罪
を    挪用資金罪
を    非國家工作人員受賄罪
を    簽訂、履行合同失職被騙罪

3    銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）

3.1    概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則

    3.1.1   《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
    3.1.1    銀行業(yè)從業(yè)基本準則

3.2    銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定
    3.2.1    銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
    3.2.2    銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
    3.2.3    銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構
    3.2.4    銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
    3.2.5    銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

3.3    附則
    3.3.1    懲戒措施
    3.3.2    解釋機構
    3.3.3    生效日期

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2008下半年銀行從業(yè)資格考試大綱:《個人理財》